Informacje dla inwestorów

Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA.

Stan na 30.04.2012 r.

Informacje i dane znajdujące się na stronie internetowej TFI PZU SA są udostępniane tylko i wyłącznie w celach informacyjnych i reklamowych. Nie należy traktować ich jako:

• rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe,
• oferty zawarcia umowy w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks Cywilny,
• usług doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego.

 Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych na niniejszej stronie, w szczególności podjęcia decyzji inwestycyjnej, ponosi wyłącznie klient. 

Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych dotyczących wyceny wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa i nie stanowią obietnicy na przyszłość. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz, oraz wysokości opłat manipulacyjnych i podatków. Jeżeli w treści informacji nie wskazano inaczej, dane prezentowane są na podstawie wyliczeń TFI PZU SA

Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Wymagane prawem informacje, w tym szczegółowy opis czynników ryzyka, zawarte są w prospekcie informacyjnym publicznie dostępnym na stronie www.pzu.pl, w siedzibie TFI PZU SA (Al. Jana Pawła II 24, Warszawa), oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu, dostępnym w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa.

W związku z faktem, że PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK oraz PZU Zrównoważony lokują część aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tych subfunduszy może charakteryzować się wysoką zmiennością.

W związku z faktem, że PZU Akcji Małych i Średnich Spółek lokuje znaczną część aktywów w akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji giełdowej, których historyczne kursy wykazują znaczną zmienność, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego subfunduszu może charakteryzować się bardzo wysoką zmiennością.

W związku z faktem, że:
1. aktywa PZU Akcji Rynków Rozwiniętych są lokowane w tytuły uczestnictwa Funduszy Zagranicznych oraz instytucji wspólnego inwestowania, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego subfunduszu może charakteryzować się wysoką zmiennością,
2. aktywa PZU Akcji Rynków Wschodzących są lokowane w instrumenty finansowe zapewniające ekspozycję na zmiany kursów akcji i indeksów akcji rynków wschodzących (m. in. tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, głównie funduszy indeksowych typu Exchange Traded Funds, akcje, kwity depozytowe, instrumenty pochodne) wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego subfunduszu może charakteryzować się wysoką zmiennością,
3. znaczna część Aktywów PZU Akcji Spółek Dywidendowych lokowana jest w udziałowe papiery wartościowe (akcje), wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się wysoką zmiennością,
4. aktywa PZU Dłużnego Rynków Wschodzących są lokowane w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez rządy, banki centralne lub jednostki samorządu terytorialnego państw nienależących do grupy zaawansowanych gospodarek, których lista jest publikowana przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy, oraz wierzytelności wobec tych podmiotów, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się wysoką zmiennością.
 

PZU Dłużny Rynków Wschodzących może lokować powyżej 35% wartości aktywów netto Subfunduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa Rzeczypospolitej Polskiej.

W związku z faktem, że PZU SEJF+ (dawniej PZU Bezpiecznego Inwestowania) dopuszcza możliwość lokowania znacznej części aktywów funduszu w instrumenty o charakterze udziałowym oraz zawierania kontraktów terminowych, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu może charakteryzować się umiarkowaną zmiennością.

Fundusze TFI PZU SA mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej.

Strona internetowa TFI PZU SA oraz wszystkie jej elementy są chronione przepisami prawa, w szczególności ustawy z dnia 4 lutego 1994 roku o prawie autorskim i prawach pokrewnych.

Jednostki Uczestnictwa kategorii A

Jednostki kategorii A dostępne są dla wszystkich klientów.

Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii A):

 * Promocja do odwołania

TFI PZU SA nie pobiera opłat za zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa

Jednostki Uczestnictwa kategorii EUR

Jednostki Uczestnictwa kategorii IKE

Dostępne są dla wszystkich klientów indywidualnych.

Przy zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu Towarzystwo pobiera opłatę manipulacyjną, składającą się z części stałej i zmiennej jednakowej dla wszystkich funduszy

I. część zmienna

• pobierana jest przez Towarzystwo od każdej wpłaty
• uzależniona jest od okresu, jaki upłynął od daty zawarcia Umowy o prowadzenie IKE, zgodnie z poniższą tabelą.

II. część stała - jednorazowa

• opłata pobierana przez Towarzystwo w ramach pierwszej wpłaty w wysokości 50 złotych - niezależnie od liczby funduszy/subfunduszy wskazanych w wybranym programie inwestowania

System promocyjnych zniżek

Specjalnie dla Państwa TFI PZU SA opracowało system zniżek uzależnionych od:

• wysokości jednorazowej wpłaty na IKE. W przypadku wpłaty co najmniej 2500 zł, opłata manipulacyjna, ulega obniżeniu o 20%.
• wieku osoby wpłacającej na IKE. W przypadku dokonywania wpłat na IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 40 rok życia, opłata manipulacyjna ulega obniżeniu o 10%.
  W przypadku dokonywania wpłat na IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 50 rok życia, opłata manipulacyjna, ulega obniżeniu o 20%.
• Zniżki w opłacie manipulacyjnej przysługujące z tytułu wieku uczestnika oraz z tytułu jednorazowej wpłaty podlega sumowaniu. W przypadku dokonywania przez Oszczędzającego wpłaty na IKE ze środków pochodzących z realizacji zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa zgromadzonych na rejestrze dodatkowym, opłata manipulacyjna ulega obniżeniu o 50%. Do tak ustalonej opłaty manipulacyjnej mają zastosowanie zniżki przysługujące z tytułu wysokości jednorazowej wpłaty oraz wieku osoby wpłacającej na IKE

Wpłaty na IKE pochodzące z przyjęcia wypłaty transferowej są wolne od opłat manipulacyjnych.

TFI PZU SA nie pobiera opłat z tytułu: wypłaty, zwrotu oraz wypłaty transferowej do innej niż Fundusze instytucji finansowej, chyba że dyspozycja taka zostanie złożona przez Oszczędzającego przed upływem 12 miesięcy od zawarcia Umowy o prowadzenie IKE.

W takim wypadku zostanie pobrana opłata dodatkowa w wysokości 10% wartości odkupywanych jednostek uczestnictwa, nie mniej jednak niż 50 zł.

Towarzystwo nie pobiera opłat manipulacyjnych za pierwszą w danym roku kalendarzowym zmianę sposobu inwestowania. Od kolejnych zleceń zamiany pobierana jest opłata w wysokości 20 zł.
Szczegółowe zasady dotyczące opłat manipulacyjnych opisane są w Regulaminie prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych przez TFI PZU SA.

Jednostki Uczestnictwa kategorii D

Jednostki Uczestnictwa kategorii D są zbywane wyłącznie na warunkach Dodatkowych Programów Inwestycyjnych dla podmiotów oferujących swoim pracownikom formy zabezpieczenia finansowego oparte na nabywaniu Jednostek Uczestnictwa, w szczególności tworzących pracownicze programy emerytalne.

Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii D):

Jednostki Uczestnictwa kategorii E

Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii E):

Jednostki Uczestnictwa kategorii I

Jednostki Uczestnictwa kategorii I zbywane są Klientom, którzy zainwestują kwotę co najmniej 250 000 zł.(dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych) w jednostki uczestnictwa jednego Funduszu/Subfunduszu. Kolejne minimalne wpłaty 100 zł.

Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii I):

Aktualne wynagrodzenia Towarzystwa za Zarządzanie Funduszami dla jednostek kategorii: A, I, IKE, EUR

* statutowe, maksymalne stawki wynagrodzenia za zarządzanie
** promocja do odwołania
***towarzystwo pobiera również wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników inwestycyjnych Subfunduszu w wysokości 20% iloczynu podwyżki wartości aktywów netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa na koniec okresu rozliczeniowego ponad wartość odniesienia.
****Towarzystwo pobiera wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników zarządzania Subfunduszem, osiagniętych na koniec każdego okresu rozliczeniowego. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest na zasadach określonych w art. 57, ust. 5-8 tego funduszu.

Wartości jednostek uczestnictwa Funduszy/Subfunduszy, jak również stopy zwrotu z inwestycji, publikowane w środkach masowego przekazu, są wartościami netto, czyli już po uwzględnieniu opłaty za zarządzanie.