Grupowe ubezpieczenie emerytalne Pogodna Jesień

Dla kogo?

Do ubezpieczenia mogą przystąpić osoby przed osiągnięciem wieku emerytalnego, tj. 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn.

Korzyści

• inwestycja połączona z ochroną życia ubezpieczonego,
• przystąpienie do ubezpieczenie bez przeprowadzania badań medycznych,
• inwestowanie przekazanych składek w sposób bezpieczny i zyskowny,
• po dożyciu określonego w umowie wieku zostanie wypłacona pełna wartość zgromadzonych w funduszu środków, powiększonych o zyski z inwestycji,
• w przypadku śmierci ubezpieczonego PZU Życie SA wypłaca uposażonemu sumę ubezpieczenia, która stanowi wartość rachunków udziałów powiększone o 10 % wartości zgromadzonych środków,
• ubezpieczonemu przysługuje prawo do wykupu corocznego, częściowego lub całkowitego w każdej chwili trwania umowy, z wyjątkiem dwóch pierwszych lat,
• możliwość dokonywania częściowych wykupów pozwala na periodyczne korzystanie ze zgromadzonych środków,
• wykup w wysokości nieprzekraczającej 10% wartości rachunku udziałów wolny jest od opłat likwidacyjnych,
• minimum formalności przy zawieraniu ubezpieczenia i sprawna obsługa,
• możliwość indywidualnego kontynuowania ubezpieczenia.  
• nisko określony próg minimalnej składki,
• świadczenie nie podlega egzekucji sądowej (za wyjątkiem roszczeń alimentacyjnych),
• PZU Życie gwarantuje systematyczną informację o wysokości rachunku i wartości udziałów jednostkowych.
   

Zakres i przedmiot ubezpieczenia

Przedmiotem ubezpieczenia jest życie ubezpieczonego. Polisa prowadzona jest razem z funduszem, w ramach którego są gromadzone i inwestowane (alokowane) składki na zasadach określonych w ogólnych warunkach ubezpieczenia.

Zakres ubezpieczenia obejmuje następujące zdarzenia: osiągnięcie przez ubezpieczonego wieku emerytalnego w okresie odpowiedzialności PZU Życie SA i śmierć ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności PZU Życie SA. Wysokość składki jest dowolna, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość składki dla grup do 50 osób wynosi 50 zł, a dla grup powyżej 50 osób - 25 zł miesięcznie od osoby. Poza ustalonymi składkami można wpłacać składki dodatkowe w dowolnej kwocie. Określona w polisie część pierwszej i kolejnych składek wpłacanych przez Klienta zamieniana jest na udziały jednostkowe Funduszu Stabilna Pogodna Jesień (nie mniej niż 95%). Celem funduszu jest uzyskanie stabilnych wzrostów wartości funduszu w długim okresie, pozwalających na zachowanie realnej wartości inwestycji przy zmniejszeniu ryzyka, poprzez inwestowanie aktywów głównie w bezpieczne papiery wartościowe oraz lokaty bankowe. Strategia funduszu zakłada utrzymywanie większości aktywów w bezpiecznych papierach wartościowych, przede wszystkim emitowanych przez Skarb Państwa obligacjach i bonach skarbowych. Część aktywów jest inwestowana w nieskarbowe dłużne papiery wartościowe i akcje dopuszczone do publicznego obrotu. Staranny dobór emitentów o dobrej sytuacji finansowej i różnicowanie portfela służy ograniczeniu ryzyka.

Aktywa, stanowiące pokrycie funduszu, to:

• obligacje Skarbu Państwa, bony skarbowe,
• obligacje przedsiębiorstw, obligacje komunalne, listy zastawne, obligacje zamienne i inne nieskarbowe dłużne papiery wartościowe,
• akcje dopuszczone do obrotu publicznego, prawa do tych akcji, prawa poboru,
• instrumenty rynku pieniężnego.

W zakresie lokowania środków fundusz obowiązują następujące limity:

• obligacje Skarbu Państwa, bony skarbowe – od 65% do 95%,
• obligacje przedsiębiorstw, obligacje komunalne, listy zastawne, obligacje zamienne i inne nieskarbowe dłużne papiery wartościowe – od 0% do 15%,
• akcje dopuszczone do obrotu publicznego – od 0% do 15%,
• instrumenty rynku pieniężnego – od 0% do 10%.

W przypadku przekroczenia powyższych limitów, PZU Życie w terminie 60 dni doprowadzi strukturę lokat do struktury obowiązującej.