Plan inwestycyjny KOMFORT

Dla kogo?

Plan Inwestycyjny KOMFORT przeznaczony jest dla osób, które:

myślą o przyszłości swojej oraz swoich dzieci,
chcą systematycznie inwestować wolne środki,
planują inwestować oszczędności w kilku funduszach inwestycyjnych jednocześnie,
mogą co miesiąc przeznaczyć na wpłatę co najmniej 100 zł .

Dlaczego TFI?

Warto wybrać TFI PZU SA, ponieważ:

wyniki inwestycyjne funduszy znajdujących się w ofercie TFI PZU S.A. są konkurencyjne,
cieszy się dużą renomą,
procesy inwestycyjne są jasno zdefiniowane, a style zarządzania są konsekwentne, nastawione na stabilność, kontrolę ryzyka i ochronę kapitału Klientów funduszy,
potrafi elastycznie dostosować się do zmieniających się warunków rynkowych.

Charakterystyka planu inwestycyjnego

Plan Inwestycyjny KOMFORT to prosty i przyjazny produkt inwestycyjny, oparty na funduszach/subfunduszach z oferty Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych PZU SA.

Cechuje go przede wszystkim:

wymóg systematyczności wpłat,
niska wymagana miesięczna wpłata – wystarczy wpłacać 100 zł,
możliwość wyboru programu inwestowania wpłat.

Klient ma do wyboru jeden z dwóch programów inwestowania:

program optymalny przeznaczony jest dla Klientów o umiarkowanej skłonności do ryzyka, ale zorientowanych na osiąganie dochodów przewyższających zyski z lokat bankowych; w ramach tego programu wpłacane przez Klienta pieniądze dzielone są, zgodnie z zaleceniem fachowców, pomiędzy dwa fundusze: PZU Akcji KRAKOWIAK (25%) oraz PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK (75%),
program indywidualny przeznaczony jest dla Klientów, którzy chcą samodzielnie tworzyć strategię inwestycyjną na bazie funduszy inwestycyjnych z oferty TFI PZU SA.

W ramach programu indywidualnego dostępne są następujące fundusze inwestycyjne TFI PZU SA.:

Inwestowanie w Planie Inwestycyjnym KOMFORT daje możliwość:

bezpłatnych, nielimitowanych zmian programów inwestowania, a także sposobu podziału wpłat pomiędzy fundusze/subfundusze w przypadku programu indywidualnego,
bezpłatnych, nielimitowanych przeniesień zgromadzonych środków między funduszami/subfunduszami,
składania zleceń telefonicznych i internetowych,
otwarcia rejestru dla osoby z ograniczoną zdolnością lub bez zdolności do czynności prawnych, dzięki czemu taki produkt może być otwarty przez rodziców dla dzieci,
korzystania z rachunku alokowanego (jeden rachunek do wpłat jednocześnie na kilka funduszy/subfunduszy inwestycyjnych),
swobodnego dzielenia środków między fundusze/subfundusze dostępne w programie indywidualnym (procentowy podział wpłat między wybrane fundusze/subfundusze określa Klient).

Minimalna kwota wpłat

Minimalna pierwsza wpłata wynosi dwukrotność zadeklarowanej wpłaty miesięcznej. Zadeklarowana miesięczna wpłata może wynosić odpowiednio: 100, 200, 300, 400, 500, 600, 700, 800, 900 lub 1.000 zł.

Charakterystyka funduszy

W ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT dostępne są następujące Subfundusze:

PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, który inwestuje głównie w obligacje Skarbu Państwa i bony skarbowe. Polecany jest on osobom, którym zostało niewiele czasu do emerytury i które wolą unikać podwyższonego ryzyka, jakie wiąże się np. z inwestowaniem w akcje;
PZU Bezpiecznego Inwestowania, który jest skierowany do inwestorów o niskiej skłonności do ryzyka, ceniących sobie bezpieczeństwo, a jednocześnie zainteresowanych zyskami z rynku akcji w średnim terminie. Subfundusz dąży do ochrony wartości jednostki uczestnictwa na koniec danego okresu rozliczeniowego na poziomie 100% jej wartości z końca poprzedniego okresu rozliczeniowego. W tym celu Subfundusz stosuje strategię zabezpieczenia portfela, która polega na regularnym dostosowywaniu proporcji składu portfela inwestycyjnego do bieżącej sytuacji na rynku finansowym. W momencie, gdy na rynku akcji występuje trend wzrostowy, wówczas zaangażowanie Subfunduszu w akcje i inne instrumenty udziałowe zwiększa się. Natomiast w sytuacji dekoniunktury udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu zmniejsza się, przy jednoczesnym wzroście zaangażowania w dłużne instrumenty finansowe. Subfundusz może inwestować w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (m.in. akcje, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe) emitowane zarówno przez spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, jak i spółki z innych giełd Europy Środkowo - Wschodniej;
PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK, który jest przeznaczony dla osób oczekujących od swojej inwestycji w okresie kilkuletnim zysków wyższych, niż z lokat bankowych lub obligacji, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje. Subfundusz ten, dla zachowania jak największego bezpieczeństwa, inwestuje przeważającą część swoich aktywów w dłużne papiery wartościowe (60-100%), jednakże może również do 40 % inwestować w akcje, których udział ulega zmianie w zależności od ogólnej koniunktury panującej na rynku kapitałowym;
PZU Zrównoważony, który ze względu na swoją politykę inwestycyjną łączy cechy funduszy/subfunduszy lokujących w akcje, papiery dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego. Inwestuje od 30% do 70% aktywów w akcje oraz min. 30% w dłużne papiery wartościowe. Okresowe wahania jednostki uczestnictwa mogą być wyższe, niż w przypadku funduszy/subfunduszy stabilnego wzrostu, jednakże ze względu na wyższy udział akcji w portfelu Subfunduszu może on przynieść Inwestorom większy zysk – Subfundusz dostępny jest tylko w strategii indywidualnej;
PZU Akcji KRAKOWIAK, który przeznaczony jest dla osób mających przed sobą długi czas do emerytury oraz akceptujących możliwość okresowych, nawet znacznych wahań wartości jednostki uczestnictwa, związanych z inwestowaniem przez ten Subfundusz przeważającej części aktywów w akcje (50 – 100%). Przedmiotem lokat są spółki wykazujące się wysoką jakością zarządzania i dobrą kondycją finansową;
PZU Akcji NOWA EUROPA, który lokuje głównie w akcje oraz w kwity depozytowe emitowane przez podmioty z siedzibą w państwach regionu europejskich rynków wschodzących (m.in.: Polsce, Węgrzech, Czechach, Słowacji, Turcji, Estonii, Litwy, Łotwy, Rosji). Subfundusz ten przeznaczony jest dla aktywnych inwestorów, zainteresowanych dostępem do inwestycji zagranicznych i oczekujących wysokich zysków w długim horyzoncie inwestycyjnym, akceptujących przy tym okresowe, nawet znaczne wahania wartości powierzonego kapitału – Subfundusz dostępny jest tylko w strategii indywidualnej.

Wyniki inwestycyjne Subfunduszy dostępnych w ramach Planu

Wykres wyników

Źródło: Obliczenia własne TFI PZU SA.

Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych dotyczących wyceny wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa i nie stanowią obietnicy na przyszłość. Indywidualna stopa zwrotu Uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Subfundusz, oraz wysokości pobranych przez Subfundusz opłat manipulacyjnych i podatków.

W związku z faktem, że PZU Akcji KRAKOWIAK, PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK, PZU Zrównoważony i PZU Akcji Nowa Europa lokują część swoich aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tych funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością.

Zobacz ile możesz zyskać przystępując do Planu

Założenia do kalkulacji:

pierwsza wpłata: 200 zł
kolejne wpłaty w wysokości: 100 zł miesięcznie
wysokość opłaty manipulacyjnej: 2,5%
pobrana opłata manipulacyjna: 152,50
przeciętna nominalna stopa zwrotu – 8% w skali roku

Założenia do kalkulacji:

pierwsza wpłata: 600 zł
kolejne wpłaty w wysokości: 300 zł miesięcznie
wysokość opłaty manipulacyjnej: 2,1%
pobrana opłata manipulacyjna: 384,30
przeciętna nominalna stopa zwrotu – 8% w skali roku

Źródło: Obliczenia własne TFI PZU SA na podstawie przyjętych założeń

Prezentowane symulacje przyszłych wyników inwestycyjnych są oparte na przedstawionych wyżej założeniach i nie stanowią obietnicy na przyszłość.

Opłaty

Opłaty manipulacyjne przy zbywaniu jednostek uczestnictwa:

opłata pobierana w ramach pierwszej wpłaty jako określony procent od skumulowanej wartości miesięcznych wpłat deklarowanych w okresie pierwszych 5 lat obowiązywania umowy.

Deklarowana miesięczna kwota wpłaty w zł	Suma wpłat deklarowanych w okresie 5 lat	Wysokość opłaty manipulacyjnej w proc.	Wysokość skumulowanej opłaty manipulacyjnej w zł
200	12.200	2,3%	280,60
300	18.300	2,1%	384,30
400	24.400	1,9%	463,60
500	30.500	1,7%	518,50
600	36.600	1,5%	549,00
700	42.700	1,4%	597,80
800	48.800	1,3%	634,40
900	54.900	1,2%	658,80
1000	61.000	1,1%	671,00

Opłaty manipulacyjne przy zamianie jednostek uczestnictwa między Subfunduszami:
brak opłat, brak ograniczeń w zakresie ilości zleceń zamiany.

Opłaty manipulacyjne przy zmianie programu inwestowania:
brak opłat, brak ograniczeń w zakresie ilości dyspozycji zmiany programu inwestowania lub zmiany podziału wpłat w ramach programu indywidualnego.

Opłaty manipulacyjne przy odkupieniu jednostek uczestnictwa:
2% wartości jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu, jeżeli odkupienie jednostek nastąpi w okresie 5 lat od daty zawarcia umowy.

Jeden raz w okresie obowiązywania umowy Uczestnik ma prawo dokonania wypłaty w maksymalnej wysokości 10% łącznej kwoty dotychczasowych wpłat bez naliczania opłaty manipulacyjnej, przy czym wypłata może obejmować środki zgromadzone w jednym lub kilku funduszach.

Opłaty za zarządzanie Subfunduszami w ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT*:

PZU Papierów Dłużnych POLONEZ 1,5%
PZU Bezpiecznego Inwestowania 2,0%
PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK 2,5%
PZU Zrównoważony 3,0%
PZU Akcji KRAKOWIAK 4,0%
PZU Akcji Nowa Europa 4,0%

* w skali roku liczonego jako 365, lub 366 dni w przypadku, gdy rok kalendarzowy liczy 366 dni, od średniej wartości aktywów netto w danym roku obrotowym, przypadającej na poszczególne kategorie jednostek uczestnictwa

Jak przystąpić do Planu?

Przystąpienie do Planu wymaga kilku prostych kroków. Należy:

spotkać się z Przedstawicielem TFI (lista Przedstawicieli dostępna jest na stronie www.pzu.pl),
wybrać najdogodniejszą dla siebie strategię inwestycyjną,
zapoznać się i zaakceptować zasady „Regulaminu uczestnictwa w Planie Inwestycyjnym KOMFORT”,
podpisać deklarację przystąpienia do Planu,
dokonać wpłaty na wskazany przez Towarzystwo rachunek bankowy.

Informacje i dane znajdujące się na stronie internetowej TFI PZU SA są udostępniane tylko i wyłącznie w celach informacyjnych i reklamowych. Nie należy traktować ich jako:

rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe,
oferty zawarcia umowy w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks Cywilny,
usług doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego.

Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych na niniejszej stronie, w szczególności podjęcia decyzji inwestycyjnej, ponosi wyłącznie klient.

Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych dotyczących wyceny wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa i nie stanowią obietnicy na przyszłość. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz, oraz wysokości opłat manipulacyjnych i podatków. Jeżeli w treści informacji nie wskazano inaczej, dane prezentowane są na podstawie wyliczeń TFI PZU SA.

Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Wymagane prawem informacje, w tym szczegółowy opis czynników ryzyka, zawarte są w prospekcie informacyjnym publicznie dostępnym na stronie www.pzu.pl, w siedzibie TFI PZU SA (al. Jana Pawła II 24, Warszawa), oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu, dostępnym w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa.

W związku z faktem, że PZU FIO Akcji KRAKOWIAK, PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK, PZU FIO Zrównoważony i PZU FIO Akcji NOWA EUROPA lokują część aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tych funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością.

W związku z faktem, że PZU FIO Akcji Małych i Średnich Spółek lokuje znaczną część aktywów w akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji giełdowej, których historyczne kursy wykazują znaczną zmienność, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego funduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością.

W związku z faktem, że PZU SFIO Ochrony Majątku może lokować znaczną część aktywów w instrumenty o charakterze udziałowym oraz zawierać kontrakty terminowe, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego funduszu może charakteryzować się dużą zmiennością.

W związku z faktem, że:

aktywa PZU Akcji Rynków Rozwiniętych oraz PZU Akcji Rynków Wschodzących są lokowane w tytuły uczestnictwa Funduszy Zagranicznych oraz instytucji wspólnego inwestowania, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszy może charakteryzować się znaczną zmiennością,
znaczna część Aktywów PZU Akcji Spółek Dywidendowych lokowana jest w udziałowe papiery wartościowe (akcje), wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością,
aktywa PZU Dłużnego Rynków Wschodzących będą głównie lokowane w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez rządy, banki centralne lub jednostki samorządu terytorialnego państw nienależących do grupy zaawansowanych gospodarek, których lista jest publikowana przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy, oraz wierzytelności wobec tych podmiotów, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością.

PZU Dłużny Rynków Wschodzących może lokować powyżej 35% wartości aktywów netto Subfunduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa Rzeczypospolitej Polskiej.

PZU FIO Optymalnej Alokacji stosuje strategię aktywnej alokacji. Oznacza to, że stopień zaangażowania w poszczególne kategorie lokat, w szczególności lokaty dokonywane w instrumenty dłużne i udziałowe, jest zmienny i może kształtować się w bardzo szerokim zakresie, wynikającym z limitów inwestycyjnych określonych w art. 13. Statutu. Fundusz może stosować techniki inwestycyjne, takie jak arbitraż, hedging czy spekulacja. Fundusz może zawierać transakcje dotyczące instrumentów pochodnych na stopę procentową, kurs walutowy, kursy akcji i indeksy giełdowe. W związku z przyjętą strategią inwestycyjną wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu może charakteryzować się bardzo wysoką zmiennością.

W związku z faktem, że PZU FIO Bezpiecznego Inwestowania dopuszcza możliwość lokowania znacznej części aktywów funduszu w instrumenty o charakterze udziałowym oraz zawierania kontraktów terminowych, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu może charakteryzować się umiarkowaną zmiennością.

Fundusze TFI PZU SA mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej.

Strona internetowa TFI PZU SA oraz wszystkie jej elementy są chronione przepisami prawa, w szczególności ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych.

Skontaktuj się Kup przez agenta

Drukuj

Oceń artykuł

Słowa kluczowe:

Zobacz także:

Dowiedz się więcej:

Inwestowanie