PZU Bezpiecznego Inwestowania

Dla kogo?

Subundusz stworzony został z myślą o inwestorach, którzy cenią sobie bezpieczeństwo, a jednocześnie są zainteresowani czerpaniem zysków z rynku akcji w średnim terminie. Uczestnikami funduszu mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne oraz jednostki organizacyjne, które nie posiadają osobowości prawnej.

Cel inwestycyjny

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz dąży do tego, aby wartość jednostki uczestnictwa na ostatni dzień wyceny każdego okresu rozliczeniowego nie była niższa niż 100% wartości jednostki uczestnictwa na ostatni dzień wyceny poprzedniego okresu rozliczeniowego, którą określa się dalej jako „poziom bezpieczeństwa”. W przypadku pierwszego okresu rozliczeniowego poziom bezpieczeństwa to wartość jednostki uczestnictwa w pierwszym dniu wyceny Funduszu. Pierwszy okres rozliczeniowy będzie trwał trzy miesiące, począwszy od pierwszego dnia wyceny funduszu. Drugi i każdy kolejny okres rozliczeniowy będzie trwał dwa lata i będzie rozpoczynał się w dniu wyceny następującym bezpośrednio po ostatnim dniu wyceny poprzedniego okresu rozliczeniowego.

Struktura portfela inwestycyjnego

W skład portfela wchodzą:

instrumenty finansowe o charakterze dłużnym – do 100%:
- dłużne papiery wartościowe,
- instrumenty rynku pieniężnego,
- depozyty bankowe,

instrumenty finansowe o charakterze udziałowym – 0–50%:
- akcje, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i warranty subskrypcyjne, emitowane przez spółki notowane na GPW w Warszawie oraz spółki z regionu Europy Środkowej i Wschodniej,
- jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz tytuły uczestnictwa funduszy/subfunduszy zagranicznych lub instytucji wspólnego inwestowania, których polityka inwestycyjna dopuszcza lokowanie więcej niż połowy aktywów tych funduszy/subfunduszy lub instytucji w akcje spółek regionu Europy Środkowej i Wschodniej.

Subfundusz przewiduje ponadto możliwość częściowego lub całkowitego zastąpienia instrumentów finansowych o charakterze udziałowym kontraktami terminowymi na indeksy akcji regionu Europy Środkowej i Wschodniej.

Polityka inwestycyjna

W momencie, gdy na rynku akcji występuje trend wzrostowy, wówczas zaangażowanie Subfunduszu w akcje i inne instrumenty udziałowe zwiększa się. Natomiast w sytuacji dekoniunktury udział akcji w portfelu inwestycyjnym Subfunduszu zmniejsza się, przy jednoczesnym wzroście zaangażowania w dłużne instrumenty finansowe. Subfundusz może inwestować w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (m.in. akcje, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe), emitowane zarówno przez spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, jak i spółki z innych giełd Europy Środkowo-Wschodniej.

Subundusz dąży do tego, aby wartość jednostki uczestnictwa na ostatni dzień wyceny każdego okresu rozliczeniowego osiągnęła co najmniej poziom bezpieczeństwa. Ochrona wartości jednostki uczestnictwa oznacza, że nawet w przypadku niekorzystnej sytuacji na rynku finansowym wartość jednostki uczestnictwa na koniec okresu rozliczeniowego nie będzie niższa, niż jej wartość określona jako poziom bezpieczeństwa.

W celu ochrony wartości jednostki uczestnictwa przed spadkiem poniżej poziomu bezpieczeństwa fundusz stosuje strategię zabezpieczania portfela, polegającą na regularnym dostosowywaniu proporcji pomiędzy lokatami w dłużne i udziałowe instrumenty finansowe do aktualnej sytuacji na rynku akcji.

Ryzyko inwestycyjne

Umiarkowane; poziom ryzyka inwestycyjnego może zostać znacząco zminimalizowany w przypadku dopasowania indywidualnego okresu inwestycji do 2-letniego okresu rozliczeniowego Subfunduszu.

Zalecany czas inwestycji

co najmniej dwa lata

Benchmark

brak

Informacje i dane znajdujące się na stronie internetowej TFI PZU SA są udostępniane tylko i wyłącznie w celach informacyjnych i reklamowych. Nie należy traktować ich jako:

rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe,
oferty zawarcia umowy w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks Cywilny,
usług doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego.

Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych na niniejszej stronie, w szczególności podjęcia decyzji inwestycyjnej, ponosi wyłącznie klient.

Prezentowane wyniki oparte są na historycznych danych dotyczących wyceny wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa i nie stanowią obietnicy na przyszłość. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz, oraz wysokości opłat manipulacyjnych i podatków. Jeżeli w treści informacji nie wskazano inaczej, dane prezentowane są na podstawie wyliczeń TFI PZU SA

Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Wymagane prawem informacje, w tym szczegółowy opis czynników ryzyka, zawarte są w prospekcie informacyjnym publicznie dostępnym na stronie www.pzu.pl, w siedzibie TFI PZU SA (Al. Jana Pawła II 24, Warszawa), oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu, dostępnym w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa.

W związku z faktem, że PZU Akcji KRAKOWIAK, PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK, PZU FIO Zrównoważony i PZU Akcji NOWA EUROPA lokują część aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tych funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością.

W związku z faktem, że PZU Akcji Małych i średnich Spółek lokuje znaczną część Aktywów w akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji giełdowej, których historyczne kursy wykazują znaczną zmienność, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego funduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością.

W związku z faktem, że PZU SFIO Ochrony Majątku może lokować znaczną część aktywów w instrumenty o charakterze udziałowym oraz zawierać kontrakty terminowe, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego tego funduszu może charakteryzować się dużą zmiennością.

W związku z faktem, że:

aktywa PZU Akcji Rynków Rozwiniętych oraz PZU Akcji Rynków Wschodzących są lokowane w tytuły uczestnictwa Funduszy Zagranicznych oraz instytucji wspólnego inwestowania, których polityka inwestycyjna zakłada lokowanie aktywów w akcje, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszy może charakteryzować się znaczną zmiennością,
znaczna część Aktywów PZU Akcji Spółek Dywidendowych lokowana jest w udziałowe papiery wartościowe (akcje), wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością,
aktywa PZU Dłużnego Rynków Wschodzących będą głównie lokowane w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez rządy, banki centralne lub jednostki samorządu terytorialnego państw nienależących do grupy zaawansowanych gospodarek, których lista jest publikowana przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy, oraz wierzytelności wobec tych podmiotów, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego Subfunduszu może charakteryzować się znaczną zmiennością.

PZU Dłużny Rynków Wschodzących może lokować powyżej 35% wartości aktywów netto Subfunduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa Rzeczypospolitej Polskiej.

PZU Optymalnej Alokacji stosuje strategię aktywnej alokacji. Oznacza to, że stopień zaangażowania w poszczególne kategorie lokat, w szczególności lokaty dokonywane w instrumenty dłużne i udziałowe, jest zmienny i może kształtować się w bardzo szerokim zakresie, wynikającym z limitów inwestycyjnych określonych w art. 13. Statutu. Fundusz może stosować techniki inwestycyjne, takie jak arbitraż, hedging czy spekulacja. Fundusz może zawierać transakcje dotyczące instrumentów pochodnych na stopę procentową, kurs walutowy, kursy akcji i indeksy giełdowe. W związku z przyjętą strategią inwestycyjną wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu może charakteryzować się bardzo wysoką zmiennością.

W związku z faktem, że PZU Bezpiecznego Inwestowania dopuszcza możliwość lokowania znacznej części aktywów funduszu w instrumenty o charakterze udziałowym oraz zawierania kontraktów terminowych, wartość aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu może charakteryzować się umiarkowaną zmiennością.

Fundusze TFI PZU SA mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej.

Strona internetowa TFI PZU SA oraz wszystkie jej elementy są chronione przepisami prawa, w szczególności ustawy z dnia 4 lutego 1994 roku o prawie autorskim i prawach pokrewnych.

Skontaktuj się Kup przez agenta

Drukuj

Oceń artykuł

Słowa kluczowe:

Zobacz także:

Dowiedz się więcej:

Inwestowanie