Produkty
»
Umowa ubezpieczenia wierzytelności pieniężnych (...) faktoringu odwrotnego

Umowa ubezpieczenia wierzytelności pieniężnych przysługujących faktorowi wobec dłużników krajowych i zagranicznych na podstawie umowy faktoringu odwrotnego

Dla kogo?

Produkt skierowany jest do Faktorów (banków lub instytucji finansowych) będących podmiotami krajowymi i oferujących tzw. faktoring odwrotny. Ubezpieczenie wierzytelności faktoringowych (powstałych w ramach umowy faktoringu odwrotnego)) zabezpiecza wierzytelności Faktora przed ryzykiem związanym z ich nieuregulowaniem, gdyż. Faktor skupując wierzytelność od dłużnika przejmuje również ryzyko ich ewentualnego nieuregulowania. Nieuregulowanie wierzytelności, aby podlegało ochronie w ramach umowy ubezpieczenia i było objęte wypłatą odszkodowania, musi wynikać z tzw. niewypłacalności prawnie stwierdzonej lub niewypłacalności domniemanej dłużnika, których wystąpienie było spowodowane zdarzeniami mającymi charakter niezależnych procesów gospodarczych lub autonomicznymi decyzjami poszczególnych podmiotów.

Produkt funkcjonuje w oparciu o zasadę indywidualnej oceny ryzyka. Jego podstawową cechą jest bieżące zarządzanie wierzytelnościami podlegającymi ochronie ubezpieczeniowej, monitoring sytuacji finansowej dłużnika oraz podejmowanie działań prewencyjnych w sytuacjach wskazujących na możliwość powstania szkody.

Ochronie podlegają wierzytelności od dłużników krajowych oraz dłużników zagranicznych posiadających swą siedzibę w wybranych krajach europejskich (tj. należących do Unii Europejskiej, Rosji, Ukrainie, San Marino, Chorwacji, Monaco, Andorze, Islandii i Lichtensteinie).
 

Korzyści

Umowa ubezpieczenia zapewnia bardzo wysoki procent ochrony ubezpieczeniowej. Daje możliwość oceny bezpieczeństwa umowy faktoringu odwrotnego zawartej przez Bank poprzez weryfikację portfela dłużników, a więc ocenę jakości posiadanych przez Faktora wierzytelności. Posiada też wbudowany mechanizm stałego monitorowania sytuacji finansowej dłużników, poprawiający ich jakość i wpływający na wiarygodność Faktora nie tylko w momencie udzielania faktoringu, ale również w procesie jego przyszłej działalności, a więc w okresie spłaty wierzytelności. Umożliwia dostęp do obiektywnej i profesjonalnej oceny sytuacji finansowej dłużników i wsparcie Faktora w procesie windykacji jego wierzytelności.

Umowa ubezpieczenia jest narzędziem wygodnym i elastycznym. Ubezpieczający (Faktor) dysponuje dogodnym sposobem płacenia składki ubezpieczeniowej; płatność składki może być dokonywana miesięcznie lub kwartalnie. Istnieje także możliwość włączania do umowy ubezpieczenia nowych dłużników w trakcie jej trwania. Umowa ubezpieczenia  pozwala na stymulowanie dyscypliny oraz poprawia proces zarządzania wierzytelnościami poprzez zapewnienie profesjonalnych ocen wiarygodności kontrahentów i przyspieszenie spłaty zaległości.

Ubezpieczenia wierzytelności faktoringowych w PZU  to sprawdzone w praktyce i efektywne w działaniu rozwiązania oparte na doświadczeniach rynku krajowego i zagranicznego, które sprowadzają się nie tylko do ochrony ubezpieczeniowej. PZU w ramach tego ubezpieczenia oferuje Bankowi (Faktorowi) również indywidualną ocenę sytuacji finansowej potencjalnych odbiorców, a także pomoc w odzyskiwaniu ubezpieczonych wierzytelności faktoringowych.
 

Zakres i przedmiot ubezpieczenia

Ubezpieczenie wierzytelności faktoringowych dla faktoringu odwrotnego prowadzone jest w oparciu o indywidualnie negocjowane umowy ubezpieczenia przy wykorzystaniu wzorca umowy opracowanego przez PZU. Przedmiotem ochrony w ramach umowy są skupione wierzytelności z odroczonym terminem płatności, nie przekraczającym długości określonej w umowie. Ochroną objęte są zdarzenia mające cechy tzw. ryzyka handlowego. Z umowy ubezpieczenia wyłączone są zdarzenia zewnętrzne w stosunku do działalności dłużnika tj. zdarzenia o charakterze politycznym, społecznym lub działania siły wyższej.

Umowa ma charakter portfelowy – ochroną objęte są wierzytelności z tytułu dostaw od wielu lub wszystkich dostawców.

Zakresem odpowiedzialności Ubezpieczyciela objęte są szkody Ubezpieczającego będące następstwem zajścia wypadku ubezpieczeniowego do wysokości ustalonego dla danego dłużnika indywidualnego limitu odpowiedzialności. Szkody obejmują należność główną stwierdzoną w fakturze, obejmującą również kwotę podatku od towarów i usług.
 

Skontaktuj się Kup przez agenta
Drukuj Kliknij aby wydrukować. Oceń artykuł Kliknij aby zagłosować na TAK. Kliknij aby zagłosować na NIE.
Słowa kluczowe:
Zobacz także:
 

Ostatnio oglądane przez Ciebie produkty