PZU Energia Emerytura SFIO

Zapoznaj się z aktualną tabelą wartości aktywów netto i bilansu sprzedaży funduszy inwestycyjnych TFI PZU SA.

Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje (tzw. uczestnicy funduszu/subfunduszu). Jest to zatem taka instytucja, która gromadzi w jednym miejscu pieniądze setek a nawet tysięcy inwestorów. Wpłaty wszystkich uczestników tworzą kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe takie jak obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw, akcje.

Funduszami zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zatrudniającą doradców inwestycyjnych posiadających licencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Zadaniem tych osób jest podejmowanie odpowiednich decyzji inwestycyjnych, polegających na doborze instrumentów finansowych do portfela funduszu/subfunduszu w taki sposób, aby przynieść klientom zysk.

Tabela opłat manipulacyjnych dla Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA

Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla ALIOR BANK

Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla KupFundusz

Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy Inwestycyjnych TFI PZU SA dla DI Xelion

Tabela opłat manipulacyjnych Funduszy inPZU SFIO

Rozszerzony komunikat o opłacie zmiennej

• pragną Państwo zaoszczędzić środki na przyszłość, np. w celu uzyskania dodatkowych świadczeń po przejściu na emeryturę,
• nie wiedzą Państwo na jak długo mogą zaangażować swoje pieniądze, ale chcą, aby oszczędności były efektywnie pomnażane i w każdej chwili, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w pełni dostępne,
• osiągnęli Państwo wiek, w którym koszt ubezpieczenia na życie jest już zbyt wysoki,
• lub uprawiają Państwo niebezpieczny zawód, znacznie podwyższający koszt ochrony ubezpieczeniowej,
• a może nie chcą Państwo poddawać się drobiazgowemu wywiadowi dotyczącemu zdrowia i badaniom lekarskim,

...fundusz inwestycyjny jest odpowiedzią na Państwa potrzeby.

Przewagi funduszy nad innymi formami lokat:

• relatywnie wyższe zyski - szczególnie w stosunku do lokat bankowych,
• niskie koszty - brak opłat przy wycofywaniu środków z funduszu/subfunduszu,
• płynność inwestycji - możliwość wycofania części lub całości zainwestowanych środków w dogodnym dla klienta czasie, bez utraty dotychczas osiągniętych zysków,
• korzystna forma opodatkowania zysków - to Uczestnik decyduje o czasie płacenia podatku, który jest naliczany w dniu umorzenia jednostek uczestnictwa,
• zminimalizowane i rozproszone ryzyko inwestycyjne - w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie,
• profesjonalne zarządzanie przez wysokiej klasy specjalistów,
• przejrzyste, szczegółowo określone w statucie zasady polityki inwestycyjnej prowadzonej przez fundusz/subfundusz,
• bezpieczeństwo ulokowanych pieniędzy wynikające z rozdzielności majątkowej funduszy/subfunduszy i Towarzystwa,
• codziennie powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy.

Jeżeli zdecydowali się Państwo zainwestować w fundusze inwestycyjne, prosimy uważnie przeczytać poniższe wskazówki, które mamy nadzieję wskażą Państwu właściwą drogę.

Etap 1 - podjęcie decyzji, wyznaczenie celu, określenie ryzyka. Jeżeli decyzja o zainwestowaniu pieniędzy w fundusze inwestycyjne została już podjęta, kolejnym etapem jest zdefiniowanie celu, który chcą Państwo zrealizować inwestując w fundusze/subfundusze. Prosimy zastanowić się, przez jaki okres fundusze/subfundusze mają pracować na realizację założonego celu, oraz ocenić ryzyko, które mogą Państwo zaakceptować. Zdefiniowanie celu oraz długości okresu oszczędzania jest pomocne przy wyborze funduszu/subfunduszu, czy też dodatkowego programu oszczędnościowego.

Etap 2 - wybór funduszu/subfunduszu. Teraz nadszedł czas zapoznania się z ofertą funduszy/subfunduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI PZU SA. Prosimy przeczytać uważnie Prospekt informacyjny wybranego funduszu (dostępny w dokumentach do pobrania zapisanych na stronie każdego z funduszy/subfunduszy) oraz zapoznać się z tabelą opłat manipulacyjnych.

Etap 3 - otwarcie rejestru. Dokonali już Państwu wyboru funduszu/subfunduszu? Kolejnym krokiem jest otwarcie rejestru za pośrednictwem Punktu Obsługi Klienta.

Za pośrednictwem Internetu mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:

• odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
• odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa,
• zamiany Jednostek Uczestnictwa,
• wymiany Jednostek Uczestnictwa,
• ustanowienia blokady,
• odwołania pełnomocnictwa,
• zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
• zmiany Hasła.

Za pośrednictwem telefonu (konsultant) mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:

• odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
• odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa
• zamiany Jednostek Uczestnictwa,
• wymiany Jednostek Uczestnictwa,
• ustanowienia blokady,
• odwołania pełnomocnictwa,
• zmiany wybranych danych dotyczących Rejestru,
• zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
• zmiany kodu PIN.

Uczestnicy Pracowniczych Programów Emerytalnych mogą składać wyłącznie dyspozycje zmiany Hasła tylko za pośrednictwem Internetu. Pozostałe dyspozycje składane mogą być wyłącznie za pośrednictwem pracodawców prowadzących programy.

Za pośrednictwem Internetu bądź telefonu Uczestnik może uzyskać następujące informacje dotyczące Rejestru:

• stan Rejestru,
• historia transakcji,
• osoby powiązane z Rejestrem (np. pełnomocnicy, reprezentanci),
• stan blokad,
• dane adresowe Uczestnika,
• wariant i sposób lokowania/gromadzenia środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych).

Szczegółowe warunki składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu i Internetu zawarte są w regulaminie:

• Regulamin korzystania z Serwisu inPZU
• Zasady składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu (także dla Uczestników PPE i GPE)
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 30.04.2012 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 31.03.2015 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 26.06.2017 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 12.06.2018 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 04.12.2020 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 28.10.2021 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 21.11.2022 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 04.12.2020 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 28.10.2021 r. 
• Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 21.11.2022 r. 

Numery rachunków bankowych do wpłat do funduszy TFI PZU są uzależnione od dystrybutora otwierającego i obsługującego Twój rejestr:

1. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych w Oddziałach PZU;

2. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych u pozostałych dystrybutorów (z wyłączeniem Oddziałów PZU). Do tych rejestrów, po zaksięgowaniu pierwszej wpłaty otrzymujesz indywidulany nr rachunku bankowego przypisany do danego rejestru i danego funduszu. Numer tego rachunku wskazany jest na potwierdzniu transakcji.