Fundusz „cyklu życia” o zmiennej polityce inwestycyjnej w czasie, dążący do zwiększenia bezpieczeństwa inwestycyjnego w miarę zbliżania się do daty docelowej (2030). Subfundusz o niskim ryzyku inwestycyjnym – zalecany dla osób urodzonych w latach 1966 - 1975
Profil funduszu
Poziom ryzyka
średnie
Oczekiwany zysk
mały
Dla kogo ten fundusz?
Ten fundusz jest rekomendowany dla:
osób urodzonych w latach 1966 - 1975
Optymalny termin wykorzystania środków z Subfunduszu: 2026 - 2035
W co lokuje ten fundusz?
Do końca 2025 r.
Min. 60% i maks. 90% wartości aktywów netto subfunduszu – inwestujemy w:
- dłużne instrumenty finansowe (m.in. dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe
Min. 10% wartości aktywów netto subfunduszu – inwestujemy w:
- instrumenty udziałowe (m.in. akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe)
Dla osób, które:
- urodziły się w latach 1966 - 1975
- akceptują relatywnie niskie ryzyko inwestycyjne
- akceptują niewielkie wahania wartości inwestycji
Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej subfunduszu znajdziesz w statucie funduszu inPZU SFIO.
Kategoria jednostki:
Pozostałe informacje
| Minimalna pierwsza wpłata | 100 PLN |
| Minimalna kolejna wpłata | 100 PLN |
| Koszty zarządzania | 0,5% |
| Minimalny okres inwestowania | optymalnie w latach: 2026 - 2035 |
| Benchmark | do 2025 r.: 15% WIG + 10% MSCI World Net TR Index + 75% TBSP |
| Kategoria jednostki | D, R, S, W |
| Początek działania funduszu | 22.10.2020 r. |
| Od pierwszej wyceny | 7,79% |
Dlaczego warto zainwestować w fundusz?
- Opłata za zarządzanie to tylko 0,5%
- Nie pobieramy opłat manipulacyjnych
- Wypłacaj, kiedy chcesz - jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego można wypłacić w każdym momencie
- Nie musisz mieć dużego kapitału – inwestuj już od 100zł
- Korzystaj z wiedzy i doświadczenia profesjonalistów zarządzających funduszami
Jak przystąpić do funduszu?
- Przejdź do serwisu inPZU.pl
Zapoznaj się z ofertą produktów emerytalnych IKZE i IKE w ramach Programu IKZE/IKE w funduszu inPZU SFIO - Produkt
Wybierz produkt i podaj kwotę, jaką chcesz zainwestować - Zlecenie
Wpłać pieniądze na rachunek, aby kupić jednostki funduszu wskazanego na zleceniu - Opłata zlecenia
Wpłać pieniądze i zostań inwestorem
Pytania i odpowiedzi
- Jaka jest wartość aktywów i bilans sprzedaży funduszy?
Zapoznaj się z aktualną tabelą wartości aktywów netto i bilansu sprzedaży funduszy inwestycyjnych TFI PZU SA.
- Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje (tzw. uczestnicy funduszu/subfunduszu). Jest to zatem taka instytucja, która gromadzi w jednym miejscu pieniądze setek a nawet tysięcy inwestorów. Wpłaty wszystkich uczestników tworzą kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe takie jak obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw, akcje.
Funduszami zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zatrudniającą doradców inwestycyjnych posiadających licencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Zadaniem tych osób jest podejmowanie odpowiednich decyzji inwestycyjnych, polegających na doborze instrumentów finansowych do portfela funduszu/subfunduszu w taki sposób, aby przynieść klientom zysk.
- Gdzie kupić fundusze inwestycyjne?
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie Pekao SA
ul. Wołoska 18
02-675 Warszawa
tel.: 22 821 88 70
fax.: 22 856 17 77
Sieć dystrybucji
Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o.
ul. Puławska 107
02-595 Warszawa
tel.: 22 565 44 00
fax.: 22 565 44 01
Sieć dystrybucji
Alior Bank SA
ul. Łopuszńska 38D
02-232 Warszawa
tel.: 22 555 23 23
Sieć dystrybucji
mBank
ul. Prosta 18
00-850 Warszawa
tel.: 42 630 08 00/783 300 800
Infolinia: 801 300 800
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie mBanku
ul. Prosta 18
00-850 Warszawa
tel.: 22 697 49 49
Sieć dystrybucji
ING Bank Śląski SA
ul. Sokolska 34
40-086 Katowice
tel.: 801 222 222, 32 357 00 69
Sieć dystrybucji
Santander Bank Polska S.A.
Al. Jana Pawła II 17
00-854 Warszawa
Tel.: 801 18 18 18, 1 9999
Sieć dystrybucji
Michael Strom Dom Maklerski S.A.
Al. Jerozolimskie 100
00-807 Warszawa
tel.: 48 22 128 59 00
Sieć dystrybucji
Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego
ul. Puławska 15
02-515 Warszawa
tel.: 801 304 403, 81 535 63 63
Sieć dystrybucji
Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska SA
ul. Marszałkowska 78/80
00-517 Warszawa
tel.: 801 104 404, 22 504 31 04
Sieć dystrybucji
Dom Maklerski Banku BPS S.A.
ul.Grzybowska 81
00-844 Warszawa
tel.: 801 321 456, 22 539 50 16
Sieć dystrybucji
Profitum Wealth Management Sp. z o.o.
Aleja Zwycięstwa 239 lok. 11
81-521 Gdynia
tel.: 58 760 00 10
Sieć dystrybucji
Starfunds Sp. z o.o.
ul. Jarochowskiego 34/3
60-238 Poznań
tel.: 61 866 01 62
Sieć dystrybucji
Evo Dom Maklerski SA
ul. Jana Pankiewicza 3
00-696 Warszawa
tel.: 22 417 58 60
Sieć dystrybucji
F-TRUST SA
ul. Półwiejska 32
61-888 Poznań
tel.: 61 855 44 11
Sieć dystrybucji
iWealth Management Sp. z o.o.
al. Armii Ludowej 26
00-609 Warszawa
tel.: 606 697 070
Sieć dystrybucjiQ-Value S. A.
Al. Jerozolimskie 44
00-024 Warszawa
tel.: 22 598 77 00
Sieć dystrybucjiKupFundusz S.A.
ul. Skierniewicka 10A
01-230 Warszawa
tel.: 22 599 42 67
Sieć dystrybucjiDom Maklerski BDM S.A.
ul. Stojałowskiego 27
43-300 Bielsko Biała
tel.: 800 312 124, 518 197 400
Sieć dystrybucjiKB Finanse Sp. z o.o.
ul. Jacka Kaczmarskiego 40/121
02-679 Warszawa
tel.: 692 091 951
Sieć dystrybucjiFinanse Navigator Sp. z o.o.
Plac Małachowskiego 2
00-066 Warszawa
tel.: 22 379 26 65
Sieć dystrybucjiPZU Życie SA (brak możliwości otwarcia rejestru - jedynie obsługa posprzedażowa)
Rondo Ignacego Daszyńskiego 4
00-843 Warszawa
tel. 22 582 20 00
Infolinia: 801 102 102
Sieć dystrybucjiTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA
PZU Park p. 24
Rondo Ignacego Daszyńskiego 4
00-843 Warszawa
tel.: 22 582 28 99
faks: 22 582 21 51 - Jakie pobieramy opłaty?
- Kiedy i dlaczego warto zainteresować się funduszem inwestycyjnym?
Jeżeli...
- pragną Państwo zaoszczędzić środki na przyszłość, np. w celu uzyskania dodatkowych świadczeń po przejściu na emeryturę,
- nie wiedzą Państwo na jak długo mogą zaangażować swoje pieniądze, ale chcą, aby oszczędności były efektywnie pomnażane i w każdej chwili, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w pełni dostępne,
- osiągnęli Państwo wiek, w którym koszt ubezpieczenia na życie jest już zbyt wysoki,
- lub uprawiają Państwo niebezpieczny zawód, znacznie podwyższający koszt ochrony ubezpieczeniowej,
- a może nie chcą Państwo poddawać się drobiazgowemu wywiadowi dotyczącemu zdrowia i badaniom lekarskim,
...fundusz inwestycyjny jest odpowiedzią na Państwa potrzeby.
Przewagi funduszy nad innymi formami lokat:
- relatywnie wyższe zyski - szczególnie w stosunku do lokat bankowych,
- niskie koszty - brak opłat przy wycofywaniu środków z funduszu/subfunduszu,
- płynność inwestycji - możliwość wycofania części lub całości zainwestowanych środków w dogodnym dla klienta czasie, bez utraty dotychczas osiągniętych zysków,
- korzystna forma opodatkowania zysków - to Uczestnik decyduje o czasie płacenia podatku, który jest naliczany w dniu umorzenia jednostek uczestnictwa,
- zminimalizowane i rozproszone ryzyko inwestycyjne - w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie,
- profesjonalne zarządzanie przez wysokiej klasy specjalistów,
- przejrzyste, szczegółowo określone w statucie zasady polityki inwestycyjnej prowadzonej przez fundusz/subfundusz,
- bezpieczeństwo ulokowanych pieniędzy wynikające z rozdzielności majątkowej funduszy/subfunduszy i Towarzystwa,
- codziennie powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy.
- Jak rozpocząć oszczędzanie w funduszu?
Jeżeli zdecydowali się Państwo zainwestować w fundusze inwestycyjne, prosimy uważnie przeczytać poniższe wskazówki, które mamy nadzieję wskażą Państwu właściwą drogę.
Etap 1 - podjęcie decyzji, wyznaczenie celu, określenie ryzyka. Jeżeli decyzja o zainwestowaniu pieniędzy w fundusze inwestycyjne została już podjęta, kolejnym etapem jest zdefiniowanie celu, który chcą Państwo zrealizować inwestując w fundusze/subfundusze. Prosimy zastanowić się, przez jaki okres fundusze/subfundusze mają pracować na realizację założonego celu, oraz ocenić ryzyko, które mogą Państwo zaakceptować. Zdefiniowanie celu oraz długości okresu oszczędzania jest pomocne przy wyborze funduszu/subfunduszu, czy też dodatkowego programu oszczędnościowego.
Etap 2 - wybór funduszu/subfunduszu. Teraz nadszedł czas zapoznania się z ofertą funduszy/subfunduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI PZU SA. Prosimy przeczytać uważnie Prospekt informacyjny wybranego funduszu (dostępny w dokumentach do pobrania zapisanych na stronie każdego z funduszy/subfunduszy) oraz zapoznać się z tabelą opłat manipulacyjnych.
Etap 3 - otwarcie rejestru. Dokonali już Państwu wyboru funduszu/subfunduszu? Kolejnym krokiem jest otwarcie rejestru za pośrednictwem Punktu Obsługi Klienta.
- Zlecenia telefoniczne i internetowe
Za pośrednictwem Internetu mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa,
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany Hasła.
Za pośrednictwem telefonu (konsultant) mogą być składane wyłącznie następujące dyspozycje:
- odkupienia Jednostek Uczestnictwa (w tym systematycznego odkupywania),
- odwołania systematycznego odkupywania Jednostek Uczestnictwa
- zamiany Jednostek Uczestnictwa,
- wymiany Jednostek Uczestnictwa,
- ustanowienia blokady,
- odwołania pełnomocnictwa,
- zmiany wybranych danych dotyczących Rejestru,
- zmiany dotyczące lokowania środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych),
- zmiany kodu PIN.
Uczestnicy Pracowniczych Programów Emerytalnych mogą składać wyłącznie dyspozycje zmiany kodu PIN tylko za pośrednictwem Internetu. Pozostałe dyspozycje składane mogą być wyłącznie za pośrednictwem pracodawców prowadzących programy.
Za pośrednictwem Internetu bądź telefonu Uczestnik może uzyskać następujące informacje dotyczące Rejestru:
- stan Rejestru,
- historia transakcji,
- osoby powiązane z Rejestrem (np. pełnomocnicy, reprezentanci),
- stan blokad,
- dane adresowe Uczestnika,
- wariant i sposób lokowania/gromadzenia środków (dotyczy wybranych Wyspecjalizowanych Programów Inwestycyjnych).
Szczegółowe warunki składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu i Internetu zawarte są w regulaminie:
- Regulamin korzystania z Serwisu inPZU
- Zasady składania dyspozycji za pośrednictwem telefonu (także dla Uczestników PPE i GPE)
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 30.04.2012 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 31.03.2015 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 26.06.2017 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 12.06.2018 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu - 21.11.2022 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 04.12.2020 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 28.10.2021 r.
- Komunikat o zmianie zasad składania dyspozycji za pośrednictwem Internetu i telefonu dla produktów Grupowego Planu Emerytalnego GPE - 21.11.2022 r.
- Na jakie rachunki należy wpłacać pieniądze na nabycie jednostek uczestnictwa funduszy TFI PZU?
Numery rachunków bankowych do wpłat do funduszy TFI PZU są uzależnione od dystrybutora otwierającego i obsługującego Twój rejestr:
1. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych w Oddziałach PZU;
2. rachunki bankowe dla rejestrów otwartych i obsługiwanych u pozostałych dystrybutorów (z wyłączeniem Oddziałów PZU). Do tych rejestrów, po zaksięgowaniu pierwszej wpłaty otrzymujesz indywidulany nr rachunku bankowego przypisany do danego rejestru i danego funduszu. Numer tego rachunku wskazany jest na potwierdzniu transakcji.
- Materiały informacyjne TFI PZU
Zwiń
Zapoznaj się z dokumentami funduszu
Znajdziesz w nich:
-
Prospekt informacyjny funduszu
-
karty subfunduszy
-
Kluczowe Informacje dla Inwestorów i komunikaty o ich zmianach
-
komunikaty o zmianach Prospektu funduszu
-
komunikaty o zmianach Statutu funduszu
-
Sprawozdania Finansowe funduszu
Zapoznaj się z materiałami informacyjnymi TFI PZU. Znajdziesz tam karty funduszy, komentarze rynkowe i biuletyny informacyjne, statystykę portfela funduszy.
Informacja o ryzyku
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa Subfunduszu towarzyszą również ryzyka, w tym ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, ryzyko wystąpienia okoliczności, na które uczestnik poszczególnych nie ma wpływu, np. likwidacja Subfunduszu, a także ryzyko inflacji, ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych oraz ryzyko operacyjne. Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym ryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe (w tym ryzyko rozliczenia), ryzyko związane z zawieraniem kontraktów pochodnych, ryzyko koncentracji oraz ryzyko utraty płynności. Ponadto dla konkretnych subfunduszy mogą występować specyficzne ryzyka właściwe tylko dla tych subfunduszy.
Aby prawidłowo ocenić ryzyka wynikające z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa Subfunduszu, prosimy o zapoznanie się z polityką inwestycyjną, opisem ryzyk oraz opisem profilu inwestora, zawartymi w prospekcie informacyjnym Funduszu lub Kluczowych Informacjach dla Inwestorów (KII). W szczególności prosimy o zapoznanie się z rekomendacjami dotyczącymi minimalnego okresu inwestycji oraz profilem ryzyka i zysku zawartym w dokumencie KII.
Zapoznaj się z pełną treścią informacji prawnej TFI PZU i funduszy zarządzanych przez TFI PZU.