Plan inwestycyjny KOMFORT

Uprzejmie informujemy, że od dnia 1 września 2016 r. zaprzestaje się zawierania umów dotyczących Planu Inwestycyjnego PRESTIŻ i Planu Inwestycyjnego KOMFORT, z zachowaniem obsługi posprzedażowej produktów w oddziałach PZU.

Charakterystyka Planu Inwestycyjnego KOMFORT

Plan Inwestycyjny KOMFORT cechuje:

  • wymóg systematyczności wpłat
  • niska wymagana miesięczna wpłata – wystarczy wpłacać 100 zł
  • możliwość wyboru programu inwestowania wpłat

Klient ma do wyboru jeden z dwóch programów inwestowania:

  • program optymalny przeznaczony jest dla klientów o umiarkowanej skłonności do ryzyka, ale zorientowanych na osiąganie dochodów przewyższających zyski z lokat bankowych; w ramach tego programu wpłacane przez klienta pieniądze dzielone są, zgodnie z zaleceniem fachowców, pomiędzy dwa subfundusze: PZU Akcji KRAKOWIAK (25%) oraz PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK (75%)
  • program indywidualny przeznaczony jest dla klientów, którzy chcą samodzielnie tworzyć strategię inwestycyjną na bazie subfunduszy inwestycyjnych dostępnych w ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT

W ramach programu indywidualnego dostępne są następujące subfundusze inwestycyjne TFI PZU.:

Inwestowanie w Planie Inwestycyjnym KOMFORT daje możliwość:

  • bezpłatnych, nielimitowanych zmian programów inwestowania, a także sposobu podziału wpłat pomiędzy fundusze/subfundusze w przypadku programu indywidualnego
  • bezpłatnych, nielimitowanych przeniesień zgromadzonych środków między subfunduszami
  • składania zleceń telefonicznych i internetowych
  • otwarcia rejestru dla osoby z ograniczoną zdolnością lub bez zdolności do czynności prawnych, dzięki czemu taki produkt może być otwarty przez rodziców dla dzieci
  • korzystania z rachunku alokowanego (jeden rachunek do wpłat jednocześnie na kilka funduszy/subfunduszy inwestycyjnych)
  • swobodnego dzielenia środków między subfundusze dostępne w programie indywidualnym (procentowy podział wpłat między wybrane subfundusze określa klient)

 

Charakterystyka subfunduszy

W ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT dostępne są następujące subfundusze:

  • PZU Papierów Dłużnych POLONEZ inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących ochrony realnej wartości swoich oszczędności oraz ich wzrostu
  • PZU SEJF+ inwestuje aktywa w dłużne instrumenty finansowe, obligacje korporacyjne oraz akcje. Przeznaczony jest dla inwestorów, którzy cenią sobie bezpieczeństwo, a jednocześnie są zainteresowani czerpaniem zysków z rynku akcji w średnim terminie
  • PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK inwestuje aktywa zarówno w dłużne papiery wartościowe, jak i w akcje. Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących stabilnego wzrostu wartości zainwestowanych środków w średnim terminie i jednocześnie akceptujących umiarkowane ryzyko inwestycyjne, związane z zaangażowaniem subfunduszu w instrumenty o charakterze udziałowym (głównie akcje spółek)
  • PZU Zrównoważony inwestuje aktywa w akcje, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w średnim i długim terminie i jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne
  • PZU Akcji KRAKOWIAK inwestuje aktywa w akcje renomowanych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych SA w Warszawie SA. Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w dłuższym okresie i jednocześnie akceptujących większe ryzyko inwestycyjne w krótkim terminie
  • PZU Akcji Nowa Europa inwestuje aktywa w akcje oraz kwity depozytowe emitowane przez podmioty z siedzibą w państwach regionu europejskich rynków wschodzących (m.in. Polska, Węgry, Czechy, Bułgaria, Rumunia, Turcja, Rosja). Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących ponadprzeciętnych zysków z inwestycji w dłuższym okresie i akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne

 

Opłaty

Opłaty manipulacyjne przy nabywaniu jednostek uczestnictwa w ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT:

  • opłata pobierana w ramach pierwszej wpłaty jako określony procent od skumulowanej wartości miesięcznych wpłat deklarowanych w okresie pierwszych 5 lat obowiązywania umowy.

Deklarowana miesięczna kwota wpłaty w zł Suma wpłat deklarowanych w okresie 5 lat Wysokość opłaty manipulacyjnej w proc. Wysokość skumulowanej opłaty manipulacyjnej w zł
100 6.100 2,5% 152,50
200 12.200 2,3% 280,60
300 18.300 2,1% 384,30
400 24.400 1,9% 463,60
500 30.500 1,7% 518,50
600 36.600 1,5% 549,00
700 42.700 1,4% 597,80
800 48.800 1,3% 634,40
900 54.900 1,2% 658,80
1000 61.000 1,1% 671,00

  • opłaty manipulacyjne przy zamianie jednostek uczestnictwa między subfunduszami:

brak opłat, brak ograniczeń w zakresie ilości zleceń zamiany.

  • opłaty manipulacyjne przy zmianie programu inwestowania:

brak opłat, brak ograniczeń w zakresie ilości dyspozycji zmiany programu inwestowania lub zmiany podziału wpłat w ramach programu indywidualnego.

  • opłaty manipulacyjne przy odkupieniu jednostek uczestnictwa:

2% wartości jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu, jeżeli odkupienie jednostek nastąpi w okresie 5 lat od daty zawarcia umowy.

  • Jeden raz w okresie obowiązywania umowy Uczestnik ma prawo dokonania wypłaty w maksymalnej wysokości 10% łącznej kwoty dotychczasowych wpłat bez naliczania opłaty manipulacyjnej, przy czym wypłata może obejmować środki zgromadzone w jednym lub kilku subfunduszach
  • Opłaty za zarządzanie subfunduszami w ramach Planu Inwestycyjnego KOMFORT*:
Subfundusz Opłata za zarządzanie
PZU Papierów Dłużnych POLONEZ 1,5%
PZU SEJF+ 1,0%
PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK 2,5%
PZU Zrównoważony 3,0%
PZU Akcji KRAKOWIAK 4,0%
PZU Akcji Nowa Europa 4,0%

* w skali roku liczonego jako 365, lub 366 dni w przypadku, gdy rok kalendarzowy liczy 366 dni, od średniej wartości aktywów netto w danym roku obrotowym, przypadającej na poszczególne kategorie jednostek uczestnictwa

Drukuj Kliknij aby wydrukować. Oceń artykuł Kliknij aby zagłosować na TAK. Kliknij aby zagłosować na NIE.
 

Ostatnio oglądane przez Ciebie produkty