Portfel PZU Święty Spokój

Dla kogo?

Program inwestycyjny Portfel PZU Święty Spokój przeznaczony jest zarówno dla osób fizycznych jak i osób prawnych, które:

  • chcą systematycznie inwestować wolne środki
  • cenią sobie ograniczoną zmienność wartości inwestycji w jednostki uczestnictwa
  • oczekują  swobodnego dostępu do zgromadzonych środków
  • chcą dokonywać dopłat do Portfela w dowolnym momencie i z dowolną częstotliwością 
  • chcą efektywnie ulokować swoje oszczędności bez opłat manipulacyjnych przy nabyciu oraz przy umorzeniu jednostek uczestnictwa

Charakterystyka Portfela PZU Święty Spokój

Portfel zbudowany jest w oparciu o następujące fundusze i subfundusze TFI PZU:

  1. PZU Gotówkowy: 60%
  2. PZU Papierów Dłużnych POLONEZ: 10%
  3. PZU Sejf+: 10%
  4. PZU FIO Ochrony Majątku: 20%

 
Portfel PZU Święty Spokój cechuje:

  • brak początkowych opłat manipulacyjnych – alokacja 100% każdej wpłaty
  • swoboda w dokonywaniu kolejnych wpłat (w momencie przystąpienia do Programu Uczestnik nie deklaruje częstotliwości ani wysokości przyszłych wpłat – dopłaty są dobrowolne oraz w dowolnych terminach)

Stopień ryzyka – wskazane w opisie poszczególnych funduszy/subfunduszu wchodzących w skład portfela PZU Święty Spokój
Horyzont inwestycyjny – min. 1 rok

Charakterystyka subfunduszy

W ramach Programu inwestycyjnego Portfel PZU Święty Spokój środki inwestowane są w następujące fundusze:

  • PZU Papierów Dłużnych POLONEZ inwestuje aktywa w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. Przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących ochrony realnej wartości swoich oszczędności oraz ich wzrostu
  • PZU Gotówkowy należący do kategorii funduszy pieniężnych. Inwestuje aktywa w krótkoterminowe papiery dłużne emitowane, poręczane i gwarantowane przez Skarb Państwa
  • PZU SEJF+ inwestuje aktywa w dłużne instrumenty finansowe, obligacje korporacyjne oraz akcje
  • PZU FIO Ochrony Majątku inwestuje aktywa w  dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz depozyty bankowe

Minimalne kwoty wpłat

Minimalne kwoty wpłat wynoszą:

  • pierwsza wpłata – 3.000 zł
  • każda kolejna wpłata – minimum 100 zł

Opłaty

BRAK opłaty manipulacyjnej za nabycie jednostek uczestnictwa w ramach Portfela PZU Święty Spokój.
BRAK opłaty manipulacyjnej za odkupienie jednostek uczestnictwa w ramach Portfela PZU Święty Spokój.

Opłaty za zarządzanie subfunduszami w ramach Portfela PZU Święty Spokój *:

Fundusz/SubfunduszOpłata za zarządzanie
PZU Gotówkowy0,8%
PZU Papierów Dłużnych POLONEZ1,5%
PZU Sejf+1,0%
PZU FIO Ochrony Majątku1,0%

* w skali roku liczonego jako 365, lub 366 dni w przypadku, gdy rok kalendarzowy liczy 366 dni, od średniej wartości aktywów netto w danym roku obrotowym, przypadającej na poszczególne kategorie jednostek uczestnictwa

Jak przystąpić do programu?

 Przystąpienie do Portfela PZU Święty Spokój wymaga kilku prostych kroków: