Co warto wiedzieć
Co to jest fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny jest formą zbiorowego inwestowania pieniędzy wpłacanych przez klientów indywidualnych, firmy i instytucje (tzw.Uczestnicy funduszu). Jest to zatem taka instytucja, która gromadzi w jednym miejscu pieniądze setek a nawet tysięcy inwestorów. Wpłaty wszystkich Uczestników tworzą kapitał, który jest inwestowany w różnego rodzaju instrumenty finansowe takie jak obligacje i bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw, akcje.
Funduszami zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które jest wyspecjalizowaną instytucją finansową zatrudniającą doradców inwestycyjnych posiadających licencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Zadaniem tych osób jest podejmowanie odpowiednich decyzji inwestycyjnych, polegających na doborze instrumentów finansowych do portfela funduszu w taki sposób, aby przynieść klientom zysk
Kiedy i dlaczego warto zainteresować się funduszem inwestycyjnym?
Jeżeli...
- pragną Państwo zaoszczędzić środki na przyszłość, np. w celu uzyskania dodatkowych świadczeń po przejściu na emeryturę,
- nie wiedzą Państwo na jak długo mogą zaangażować swoje pieniądze, ale chcą, aby oszczędności były efektywnie pomnażane i w każdej chwili, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w pełni dostępne,
- osiągnęli Państwo wiek, w którym koszt ubezpieczenia na życie jest już zbyt wysoki,
- lub uprawiają Państwo niebezpieczny zawód, znacznie podwyższający koszt ochrony ubezpieczeniowej,
- a może nie chcą Państwo poddawać się drobiazgowemu wywiadowi dotyczącemu zdrowia i badaniom lekarskim,
...fundusz inwestycyjny jest odpowiedzią na Państwa potrzeby.
Przewagi funduszy nad innymi formami lokat
- relatywnie wyższe zyski - szczególnie w stosunku do lokat bankowych,
- niskie koszty - brak opłat przy wycofywaniu środków z funduszu,
- płynność inwestycji - możliwość wycofania części lub całości zainwestowanych środków w dogodnym dla klienta czasie, bez utraty dotychczas osiągniętych zysków,
- korzystna forma opodatkowania zysków - to Uczestnik decyduje o czasie płacenia podatku, który jest naliczany w dniu umorzenia jednostek uczestnictwa,
- zminimalizowane i rozproszone ryzyko inwestycyjne - w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie,
- profesjonalne zarządzanie przez wysokiej klasy specjalistów,
- przejrzyste, szczegółowo określone w statucie zasady polityki inwestycyjnej prowadzonej przez fundusz,
- bezpieczeństwo ulokowanych pieniędzy wynikające z rozdzielności majątkowej Funduszy i Towarzystwa,
- codziennie powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy.
