- Witamy w TFI PZU SA
- Informacje o spółce
- Produkty
- Informacje dla inwestorów
- Centrum wiedzy
- Poradnik uczestnika
- PZU Asset Management
- Sieć dystrybucji
- Kwestionariusz Indywidualnego Profilu Inwestycyjnego
- Ankieta TFI PZU SA
- Zadaj nam pytanie
- Zostań Przedstawicielem TFI PZU SA
- Aktualności
- Nagrody i wyróżnienia
Tabele opłat
Tabele opłat manipulacyjnych
- Jednostki Uczestnictwa kategorii A
- Jednostki Uczestnictwa kategorii EUR
- Jednostki Uczestnictwa kategorii IKE
- Jednostki Uczestnictwa kategorii D
- Jednostki Uczestnictwa kategorii E
- Jednostki Uczestnictwa kategorii I
Tabela opłat za zarządzanie
Jednostki Uczestnictwa kategorii A
Jednostki kategorii A dostępne są dla wszystkich klientów.
Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii A):
| Kwota wpłaty (w zł) | Opłata | ||||
|---|---|---|---|---|---|
|
PZU FIO Gotówkowy PZU SFIO Ochrony Majątku |
PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ |
PZU FIO Bezpiecznego Inwestowania |
PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK |
PZU FIO Zrównoważony PZU FIO Energia Medycyna Ekologia PZU FIO Akcji KRAKOWIAK PZU FIO Nowa Europa PZU FIO Małych i Średnich Spółek Subfundusze: |
|
| poniżej 5 000,00 | 0 % | 0,50% | 2,0% | 3,50% | 4,00% |
| 5 000,00 - 9 999,99 | 0 % | 0,40% | 1,7% | 3,00% | 3,50% |
| 10 000,00 - 24 999,99 | 0 % | 0,35% | 1,5% | 2,50% | 3,00% |
| 25 000,00 - 49 999,99 | 0 % | 0,30% | 1,2% | 2,00% | 2,50% |
| 50 000,00 – 99 999,99 | 0 % | 0,20% | 0,9% | 1,50% | 2,00% |
| 100 000,00 - 249 999,99 | 0 % | 0,15% | 0,6% | 1,00% | 1,50% |
| Od 250 000,00 | 0 % | 0,10% | 0,3% | 0,50% | 1,00% |
TFI PZU SA nie pobiera opłat za zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa
Jednostki Uczestnictwa kategorii EUR
| Kwota wpłaty (w EURO) | Opłata | |||
|---|---|---|---|---|
| PZU Akcji Rynków Rozwiniętych | PZU Akcji Rynków Wchodzących | PZU Akcji Spółek Dywidendowych | PZU Dłużny Rynków Wschodzących | |
| poniżej 1 300 | 4,00% | 4,00% | 4,00% | 4,00% |
| 1 300 – 2 599,99 | 3,50% | 3,50% | 3,50% | 3,50% |
| 2 600,00 - 6 499,99 | 3,00% | 3,00% | 3,00% | 3,00% |
| 6 500,00 - 12 999,99 | 2,50% | 2,50% | 2,50% | 2,50% |
| 13 000,00 – 25 999,99 | 2,00% | 2,00% | 2,00% | 2,00% |
| 26 000,00 - 64 999,99 | 1,50% | 1,50% | 1,50% | 1,50% |
| Od 65 000,00 | 1,00 % | 1,00% | 1,00% | 1,00% |
Jednostki Uczestnictwa kategorii IKE
Dostępne są dla wszystkich klientów indywidualnych.
Przy zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu Towarzystwo pobiera opłatę manipulacyjną, składającą się z części stałej i zmiennej jednakowej dla wszystkich funduszy
I. część zmienna
- pobierana jest przez Towarzystwo od każdej wpłaty
- uzależniona jest od okresu, jaki upłynął od daty zawarcia Umowy o prowadzenie IKE, zgodnie z poniższą tabelą.
| Okres od dnia zawarcia Umowy o prowadzenie IKE | Wpłaty na rachunek (rejestr) IKE | Wpłaty na rachunek (rejestr) dodatkowy |
|---|---|---|
| w pierwszym roku | 3,4% | 50% opłaty pobieranej od wpłat na IKE |
| w drugim roku | 3% | |
| od 3 do 5 lat | 2,5% | |
| od 6 do 10 lat | 2% | |
| od 11 roku | 1% |
II. część stała - jednorazowa
- opłata pobierana przez Towarzystwo w ramach pierwszej wpłaty w wysokości 50 złotych - niezależnie od liczby funduszy wskazanych w wybranym programie inwestowania
System promocyjnych zniżek
Specjalnie dla Państwa TFI PZU SA opracowało system zniżek uzależnionych od:
- wysokości jednorazowej wpłaty na IKE. W przypadku wpłaty co najmniej 2500 zł, opłata manipulacyjna, ulega obniżeniu o 20%.
- wieku osoby wpłacającej na IKE. W przypadku dokonywania wpłat na IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 40 rok życia, opłata manipulacyjna ulega obniżeniu o 10%.
W przypadku dokonywania wpłat na IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 50 rok życia, opłata manipulacyjna, ulega obniżeniu o 20%. - Zniżki w opłacie manipulacyjnej przysługujące z tytułu wieku uczestnika oraz z tytułu jednorazowej wpłaty podlega sumowaniu. W przypadku dokonywania przez Oszczędzającego wpłaty na IKE ze środków pochodzących z realizacji zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa zgromadzonych na rejestrze dodatkowym, opłata manipulacyjna ulega obniżeniu o 50%. Do tak ustalonej opłaty manipulacyjnej mają zastosowanie zniżki przysługujące z tytułu wysokości jednorazowej wpłaty oraz wieku osoby wpłacającej na IKE
Wpłaty na IKE pochodzące z przyjęcia wypłaty transferowej są wolne od opłat manipulacyjnych.
TFI PZU SA nie pobiera opłat z tytułu: wypłaty, zwrotu oraz wypłaty transferowej do innej niż Fundusze instytucji finansowej, chyba że dyspozycja taka zostanie złożona przez Oszczędzającego przed upływem 12 miesięcy od zawarcia Umowy o prowadzenie IKE.
W takim wypadku zostanie pobrana opłata dodatkowa w wysokości 10% wartości odkupywanych jednostek uczestnictwa, nie mniej jednak niż 50 zł.
Towarzystwo nie pobiera opłat manipulacyjnych za pierwszą w danym roku kalendarzowym zmianę sposobu inwestowania. Od kolejnych zleceń zamiany pobierana jest opłata w wysokości 20 zł.
Szczegółowe zasady dotyczące opłat manipulacyjnych opisane są w Regulaminie prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych przez TFI PZU SA.
Jednostki Uczestnictwa kategorii D
Jednostki Uczestnictwa kategorii D są zbywane wyłącznie na warunkach Dodatkowych Programów Inwestycyjnych dla podmiotów oferujących swoim pracownikom formy zabezpieczenia finansowego oparte na nabywaniu Jednostek Uczestnictwa, w szczególności tworzących pracownicze programy emerytalne.
Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii D):
| Okres oszczędzania (w latach) | Opłata | ||
|---|---|---|---|
|
PZU FIO Gotówkowy |
PZU FIO Pap. Dłużnych POLONEZ |
PZU FIO Stab. Wzr. MAZUREK PZU FIO Zrównoważony PZU FIO Akcji KRAKOWIAK PZU FIO Nowa Europa |
|
| 1 - 3 | 0,00 % | 0,50% | 4,50% |
| 4 - 5 | 0,00 % | 0,40% | 4,00% |
| 6 - 10 | 0,00 % | 0,30% | 3,50% |
| 11 - 15 | 0,00 % | 0,20% | 3,00% |
| 16 - 20 | 0,00 % | 0,10% | 2,50% |
| powyżej 20 | 0,00 % | 0,00% | 0,00% |
Jednostki Uczestnictwa kategorii E
Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii E):
| Okres oszczędzania (w latach) | Opłata | ||
|---|---|---|---|
|
PZU FIO Gotówkowy |
PZU FIO Pap. Dłuż. POLONEZ |
PZU FIO Stab. Wzr. MAZUREK PZU FIO Zrównoważony PZU FIO Akcji KRAKOWIAK PZU FIO Nowa Europa |
|
| 1 - 3 | 0,00% | 0,25% | 2,25% |
| 4 - 5 | 0,00% | 0,15% | 1,50% |
| 6 - 10 | 0,00% | 0,10% | 0,50% |
| 11 - 15 | 0,00% | 0,00% | 0,20% |
| 16 - 20 | 0,00% | 0,00% | 0,10% |
| powyżej 20 | 0,00 | 0,00% | 0,00% |
Jednostki Uczestnictwa kategorii I
Jednostki Uczestnictwa kategorii I zbywane są Klientom, którzy zainwestują kwotę co najmniej 250 000 zł.(dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych) w jednostki uczestnictwa jednego Funduszu. Kolejne minimalne wpłaty 100 zł.
Tabela opłat manipulacyjnych pobieranych przez Towarzystwo przy zakupie jednostek uczestnictwa (kategorii I):
|
Kwota wpłat (w zł) |
PZU FIO Gotówkowy |
PZU FIO Pap. Dłuż. POLONEZ |
PZU FIO Stab. Wzr. MAZUREK |
PZU FIO Zrównoważony PZU FIO Akcji KRAKOWIAK PZU FIO Nowa Europa PZU FIO Małych i Średnich Spółek |
|---|---|---|---|---|
| od 250 000,00 | 0 % | 0,10% | 0,50% | 1,00% |
Aktualne wynagrodzenia Towarzystwa za Zarządzanie Funduszami dla jednostek kategorii: A, I, IKE, EUR
| Fundusz | Kategorie jednostek uczestnictwa | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A | I | IKE | EUR | ||||
| PZU FIO GOTÓWKOWY | 0,8% 1,5%* |
0,4% 1,2%* |
0,8% 1,5%* |
- | |||
| PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ | 1,5%** 2,5%* |
1,2%** 2,25%* |
1,5%** 2,5%* |
- | |||
| PZU FIO Bezpiecznego Inwestowania | 2,0% | - | - | ||||
| PZU SFIO Ochrony Majątku | 1% | - | - | - | |||
| PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK | 2,5% | 1,6%** 2,25%* |
2,5% | - | |||
| PZU FIO ZRÓWNOWAŻONY | 3% | 2% 3,6%* |
3% | - | |||
| PZU FIO Energia Medycyna Ekologia | 2,5% *** | - | - | - | |||
| PZU FIO Akcji KRAKOWIAK | 4% | 2,4%** 3,6%* |
4% | - | |||
| PZU FIO Akcji Małych i Średnich Spółek | 4% | 2,4% | - | - | |||
| PZU FIO Akcji NOWA EUROPA | 4% | 2,6% | 4% | - | |||
| PZU Akcji Rynków Rozwiniętych | 3% | - | - | 3% | |||
| PZU Akcji Rynków Wschodzących | 3% | - | - | 3% | |||
| PZU Akcji Spółek Dywidendowych | 3% | - | - | 3% | |||
| PZU Dłużny Rynków Wschodzących | 1,5%**** | - | - | 1,5%**** | |||
* statutowe, maksymalne stawki wynagrodzenia za zarządzanie
** promocja do odwołania
*** fundusz pobiera również wynagrodzenie zmienne,uzależnione od wyników inwestycyjnych funduszu i wyniesie 20% od nadwyżki jednostki uczestnictwa na koniec okresu obliczeniowego (rok kalendarzowy) ponad wartość odniesienia (średnia stawka WIBID O/N powiększona o 3 pkt proc. w skali roku).
****Towarzystwo pobiera wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników zarządzania Subfunduszem, osiagniętych na koniec każdego okresu rozliczeniowego. Wynagrodzenie zmienne pobierane jest na zasadach okreslonych w art. 57, ust. 5-8 tego funduszu.
Wartości jednostek uczestnictwa Funduszy, jak również stopy zwrotu z inwestycji, publikowane w środkach masowego przekazu, są wartościami netto, czyli już po uwzględnieniu opłaty za zarządzanie.