Dla kogo
Do OFE mogą przystąpić osoby, które:
- urodziły się po 31 grudnia 1968 r.,
- rozpoczęły swoją pierwszą pracę lub inną działalność zarobkową, z tytułu której odprowadzana jest do ZUS składka na ubezpieczenia emerytalne i rentowe,
- mają więcej niż 10 lat do uzyskania wieku emerytalnego,
- już oszczędzają w OFE w innej instytucji i chciałyby zmienić fundusz lub ich składki przekazywane są tylko do ZUS, a osoby te chciałyby oszczędzać również w OFE.
Co możesz zyskać w OFE
Zyskujesz szansę na wyższą emeryturę
Możesz zyskać dodatkowe pieniądze na emeryturę i tym samym zadbać o lepszy standard życia.
Zmniejszasz ryzyko
Dzięki przystąpieniu do OFE dywersyfikujesz swój „portfel emerytalny”. Na Twoją emeryturę będą pracować dwie różne instytucje – ZUS i OFE.
Oszczędności z OFE są również dziedziczne
Twoje środki w OFE podlegają dziedziczeniu na zasadach prawa. U mowie możesz też wskazać dowolne osoby uposażone.
Dlaczego OFE w PZU
Zobacz, dlaczego warto wybrać OFE w PZU.
-
Jeden z największych funduszy
OFE PZU to jeden z największych funduszy na rynku pod względem liczby członków i wartości aktywów.
-
Odpowiedzialne zarządzanie
Od kilkunastu lat w OFE PZU odpowiedzialnie zarządzamy powierzonymi środkami członków funduszu.
-
Wygodny dostęp on-line
Zapewniamy całodobowy i bezpieczny dostęp do rachunku przez konto on-line.
Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem.
Wyniki inwestycyjne OFE PZU
Stopa zwrotu obrazuje opłacalność inwestycji OFE PZU w danym okresie. Prezentowane wyniki uwzględniają pobraną opłatę za zarządzanie.
Wyniki, które uzyskaliśmy w ostatnich latach.
|
Okres |
Stopa zwrotu OFE PZU |
|
1 rok (31.12.2024 r. – 31.12.2025 r.) |
44,94% |
|
3 lata (30.12.2022 r. – 31.12.2025 r.) |
104,13% |
|
5 lat (31.12.2020 r. – 31.12.2025 r.) |
127,23% |
|
10 lat (31.12.2015 r. – 31.12.2025 r.) |
167,19% |
|
20 lat (30.12.2005 r. – 31.12.2025 r.) |
313,00% |
Należy pamiętać, że historyczne wyniki inwestycyjne funduszu nie gwarantują uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Stopy zwrotu uwzględniają pobraną opłatę za zarządzanie i inne koszty obciążające zarządzane aktywa funduszu, nie uwzględniają pobieranej z góry opłaty od składki.
Jak działa OFE
- OFE to dobrowolny element II filara systemu emerytalnego.
- OFE inwestuje przekazane składki.
- Środki z OFE – na 10 lat przed osiągnięciem przez Ciebie wieku emerytalnego – będą stopniowo przenoszone do ZUS, który wypłaci emeryturę.
Ile pieniędzy trafia do ZUS i OFE
Jeśli jesteś zatrudniony, pracodawca przekazuje do ZUS Twoją składkę emerytalną. Jest to 19,52% Twojej pensji brutto. W zależności od Twojej decyzji:
- składka zostaje w całości w ZUS lub
- jest dzielona między ZUS a OFE:
- 16,6% - pensji brutto pozostaje w ZUS,
- 2,92% - pensji brutto (czyli ok. 15% składki emerytalnej) trafia do OFE.
Co różni OFE i ZUS
- ZUS zapisuje wartość wpływających składek na Twoim subkoncie, a otrzymane środki przeznacza na bieżące wypłaty emerytur.
- ZUS nie inwestuje składek, tylko je waloryzuje.
- OFE inwestuje przekazane mu składki na rynku kapitałowym (m. in. w akcje polskich spółek).
Należy pamiętać, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Zobacz pełną informację prawną i o ryzyku inwestycyjnym.
Kto może przystąpić do OFE
- Osoby rozpoczynające pracę.
Jeśli podejmujesz pierwszą pracę, masz 4 miesiące na przystąpienie do OFE. Po tym terminie możesz przystąpić dopiero w czasie tzw. okienka transferowego.
- Osoby pracujące, których składka emerytalna trafia tylko do ZUS.
Jeśli chcesz, aby Twoja składka trafiała też do OFE, złóż oświadczenie w czasie okienka transferowego.
Jakie pobieramy opłaty
Wysokość naszych opłat jest zgodna z Ustawą z dnia 28 sierpnia 1997r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.
|
Opłata od składki |
|
|
Opłata za zarządzanie |
Wysokość miesięcznej opłaty za zarządzanie zależy od wysokości aktywów netto. Wysokość aktywów netto (w mln złotych):
|
Polityka inwestycyjna OFE PZU
- Fundusz lokuje swoje aktywa zgodnie z Ustawą z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.
- Naszym celem jest osiągnięcie maksymalnego zysku z inwestycji środków finansowych klientów przy zachowaniu możliwie największego bezpieczeństwa inwestycji. Zobacz pełną informację prawną i o ryzyku inwestycyjnym.
- Zasady lokowania aktywów i ryzyko z tym związane zawiera Prospekt informacyjny OFE PZU.
Dlaczego warto
- Zyskujesz szansę na wyższą emeryturę.
- Na Twoją emeryturę będą pracować dwie różne instytucje – ZUS i OFE.
- Oszczędzanie w OFE jest wygodne, ponieważ składkę potrąca pracodawca.
- Twoja pensja się nie zmniejsza. Musisz jedynie podpisać umowę z OFE.
- Twoje środki w OFE podlegają dziedziczeniu na zasadach prawa – jeśli w umowie nie wskażesz kto powinien je otrzymać.
Należy pamiętać, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem.
Jak przystąpić
przez internet
Pytania i odpowiedzi
Nie odnaleźliśmy podanej frazy w tej sekcji
- Dlaczego Pekao OFE zostało zlikwidowane?
Dlaczego Pekao OFE zostało zlikwidowane?
W dniu 7 czerwca 2017 r. PZU nabyło akcje Banku Pekao S.A. W wyniku zakupu Banku Pekao S.A., w Grupie kapitałowej PZU znalazło się drugie Powszechne Towarzystwo Emerytalne tj. Pekao Powszechne Towarzystwo Emerytalne (obok będącego już PTE PZU). Z uwagi na przepisy prawa, jedno z Towarzystw musiało zakończyć działalność.
W dniu 24 kwietnia 2018 r. Komisja Nadzoru Finansowego udzieliła PTE PZU SA zezwolenia na przejęcie zarządzania Pekao Otwartym Funduszem Emerytalnym (Pekao OFE), zarządzanym wcześniej przez Pekao Powszechne Towarzystwo Emerytalne.
W wyniku tej decyzji od dnia 19 maja 2018 r. PTE PZU przejęło zarządzanie Pekao OFE i z dniem 12 października 2018 r. zakończyło likwidację Pekao OFE. - Byłem członkiem Pekao OFE, który został zlikwidowany, co to dla mnie oznacza?
Z dniem likwidacji Pekao OFE został Pan członkiem OFE PZU. Środki, które zgromadził Pan na rachunku w Pekao OFE w całości przenieśliśmy na Pana nowy rachunek w OFE PZU. Zmienił się numer Pana rachunku. Informację o numerze rachunku w OFE PZU otrzyma Pan listownie.
OFE PZU będzie wysyłał Panu, raz w roku, informację o środkach znajdujących się na Pana rachunku oraz inne informacje wynikające z przepisów prawa. Informacje te Fundusz będzie przesyłał elektronicznie na Pana indywidualne konto online. Zmianę formy otrzymywania tych informacji na formę mailową bądź listowną może Pan zgłosić pisemnie na adres korespondencyjny OFE PZU lub elektronicznie po zalogowaniu na konto online. Numer PIN, wymagany przy pierwszym logowaniu, otrzyma Pan listownie. - Jak zostać członkiem OFE PZU gdy rozpoczynasz pierwszą pracę?
Pierwsza praca:
Jeśli zaczynasz pierwszą pracę zarobkową, 19,52% Twojego wynagrodzenia brutto zaczyna trafiać do ZUS-u jako składka emerytalna. Możesz wybrać OFE, a wtedy część tej składki (2,92% wynagrodzenia brutto) ZUS będzie przekazywał do OFE.
Pamiętaj! Na podpisanie umowy z OFE masz tylko 4 miesiące od rozpoczęcia pierwszej pracy. Możesz być członkiem tylko jednego OFE.
Przed przystąpieniem do OFE PZU zapoznaj się z:
- Prospektem Informacyjnym OFE PZU – znajdziesz w nim m.in. informacje i ryzyka związane z członkostwem w OFE PZU,
- Informacją o otwartych funduszach emerytalnych
Pobierz formularz umowy do samodzielnego wypełnienia: dla osób, które nie były dotąd członkami OFE. Umowę możesz zawrzeć:
- w formie pisemnej – wypełnij, podpisz i wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113 albo
- w formie elektronicznej – zapisz wypełniony formularz w formacie pdf, podpisz kwalifikowanym podpisem elektronicznym i wyślij na kontakt@pzu.pl albo
- w formie dokumentowej – forma dokumentowa nie wymaga podpisów stron ale konieczne jest potwierdzenie Twojej tożsamości dlatego zapisz wypełniony formularz w formacie pdf a następnie potwierdź tożsamość podpisując dokument za pomocą Podpisu Zaufanego. Następnie wyślij dokument na kontakt@pzu.pl .
Egzemplarz zawartej umowy wraz z datą jej zawarcia wyślemy pocztą w ciągu 7 dni roboczych. Twoje członkostwo w OFE PZU musi jeszcze potwierdzić ZUS. Poinformujemy Cię o jego decyzji.
- Jak zmienić OFE na OFE PZU
Przed zmianą OFE na OFE PZU zapoznaj się z:
- Prospektem Informacyjnym OFE PZU - znajdziesz w nim m.in. informacje i ryzyka związane z członkostwem w OFE PZU,
- Informacją o otwartych funduszach emerytalnych.
Zwróć uwagę, że są dwa różne formularze umowy:
Wybierz formularz umowy:
- Zmieniam fundusz na OFE PZU - dla osób, które chcą zmienić swoje dotychczasowe OFE na OFE PZU.
Uwaga: możesz być członkiem tylko jednego OFE.
Umowę możesz zawrzeć:
- w formie pisemnej – wypełnij, podpisz i wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113 albo
- w formie elektronicznej – zapisz wypełniony formularz w formacie pdf, podpisz kwalifikowanym podpisem elektronicznym i wyślij na kontakt@pzu.pl albo
- w formie dokumentowej – forma dokumentowa nie wymaga podpisów stron ale konieczne jest potwierdzenie Twojej tożsamości dlatego zapisz wypełniony formularz w formacie pdf a następnie potwierdź tożsamość podpisując dokument za pomocą Podpisu Zaufanego. Następnie wyślij dokument na kontakt@pzu.pl Egzemplarz zawartej umowy wraz z datą jej zawarcia wyślemy pocztą w ciągu 7 dni roboczych.
Gdy zmieniasz fundusz przygotuj nazwę swojego obecnego OFE i numer rachunku. Będziesz musiał wpisać te dane w umowie.
Nazwę OFE i numer rachunku znajdziesz w korespondencji z tego funduszu. Jeśli nie dociera do Ciebie korespondencja z żadnego OFE zwróć się do ZUS o informacje w jakim funduszu masz członkostwo. ZUS prowadzi Centralny Rejestr Członków OFE, powinien potwierdzić, którego OFE jesteś członkiem. Następnie wystarczy poprosić ten fundusz o podanie numeru rachunku.
- Jak zmienić dane osobowe
Warto aktualizować dane osobowe, ponieważ:
- na bieżąco będziesz otrzymywać informacje o swojej umowie,
- ułatwi Ci to kontakt z nami.
Aby zmienić dane osobowe wystarczy, że:
- poinformujesz nas o tym listownie (Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113),
- zadzwonisz 801 102 102 – po autoryzacji numerem rachunku i kodem PIN/TELE-PIN oraz identyfikacji imieniem, nazwiskiem, numerem PESEL zaktualizujesz numer telefonu, adres e-mail oraz adres do korespondencji,
- zalogujesz się na swoim rachunku i podasz te informacje, które ulegają zmianie. Będziesz zobowiązany wydrukować formularz, podpisać go i odesłać do nas,
- Adres do korespondencji, numer telefonu i mail możesz zmienić online. Będziesz musiał dokonać autoryzacji zmian Kodem jednorazowym. Wyślemy go w formie wiadomości SMS, na polski numer telefonu zapisany na Twoim rachunku w OFE PZU. Jeśli na Twoim rachunku nie ma numeru telefonu, kod wyślemy na Twój adres e-mail zapisany na rachunku. Jeśli zmiana lub uzupełnienie dotyczy numeru telefonu, Kod jednorazowy wysyłamy e-mailem, zaś w przypadku zmiany bądź uzupełnienia adresu e-mail, Kod jednorazowy wysyłamy SMS-em. Telefon i mail zawsze możesz uzupełnić pisemnie.
Jeśli na Twoim rachunku w OFE PZU nie ma zapisanego numeru telefonu i adresu e-mail, zmian możesz dokonać tylko w formie listownej.
Zmiany możesz nam również zgłosić korzystając z gotowego formularza. Wydrukuj go, wypełnij i prześlij do nas pocztą. Jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU.
- Jak zmienić uposażonych lub ich dane
Warto aktualizować dane uposażonych, ponieważ:
- Twoje pieniądze zawsze otrzyma ta osoba, która jest Ci najbliższa,
- jeśli dane osoby uposażonej będą aktualne, szybciej wypłacimy jej pieniądze,
- wyznaczona przez Ciebie osoba uniknie długiego procesu postępowania spadkowego.
Aby zmienić dane uposażonych wyślij do nas list lub wypełnij formularz. Wydrukuj go, podpisz i odeślij na
adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU. - Informacje o rodzaju stosunków majątkowych po zmianie stanu cywilnego
Zgodnie z prawem masz obowiązek poinformować nas o rodzaju małżeńskich stosunków majątkowych (czyli wspólnocie albo rozdzielności majątkowej) w OFE PZU.
Poinformuj nas także o zmianach w małżeńskich stosunkach majątkowych – rozwodzie, separacji, śmierci małżonka, ustanowieniu rozdzielności majątkowej, ubezwłasnowolnieniu, upadłości małżonka.
Wypełnij Zawiadomienie o zmianie w stosunkach majątkowych między Członkiem OFE PZU, a jego małożnkiem a następnie
- podpisz je podpisem odręcznym i wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113 albo
- podpisz kwalifikowanym podpisem elektronicznym i wyślij na kontakt@pzu.pl albo
- wyślij skan podpisanego zawiadomienia na kontakt@pzu.pl
Możesz skorzystać z gotowego formularza dostępnego na stronie pzu.pl/ofe (w zakładce Dokumenty do pobrania). Jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU, jeśli wysyłasz e-maila wskaż, że informacja dotyczy OFE PZU i podaj numer rachunku w OFE PZU albo imię, nazwisko i PESEL w celu identyfikacji Twojego rachunku.
- Jak zamówić Kod jednorazowy w celu ustawienia hasła do konta on-line.
Możesz wystąpić o nadanie Kodu jednorazowego:
1) wypełniając formularz internetowy w zakładce „Nie znam hasła” na tej stronie. Zamówienie zrealizujemy, o ile podasz: numer umowy, PESEL a w przypadku jego braku datę urodzenia, zgodne z danymi zapisanymi na Twoim rachunku w OFE PZU. Kod jednorazowy wyślemy w formie wiadomości SMS na polski numer telefonu zapisany na Twoim rachunku. Jeśli nie posiadasz numeru telefonu kod wyślemy na Twój adres e-mail zapisany na rachunku;
2) kontaktując się z OFE PZU w innej formie. W takim przypadku Kod jednorazowy wyślemy na adres korespondencyjny zapisany na Twoim rachunku w OFE PZU.Po otrzymaniu Kodu jednorazowego, na tej stronie ustaw hasło przy pierwszym logowaniu oraz zatwierdź je otrzymanym Kodem jednorazowym.
Prawidłowe Hasło powinno składać się z co najmniej 8 znaków, zawierać wielką i małą literę, cyfrę i znak specjalny (?~!#$%^&*_- +|\;:’”<>,.?/). Zalogowanie następuje poprzez button „Zaloguj”.
Trzykrotne błędne podanie PIN, Hasła lub Kodu jednorazowego powoduje automatyczną blokadę dostępu do konta online. Aby odblokować konto należy zamówić nowy Kod jednorazowy.
Po zalogowaniu na koncie on-line:
- sprawdzisz stan swojego rachunku w OFE PZU,
- wypełnisz formularze zmian (np. danych osobowych i adresowych),
- zaktualizujesz swój adres e-mail i numer telefonu jeśli potwierdzisz zmianę kodem jednorazowym, który wyślemy SMS-em lub e-mailem.
- zmienisz sposób otrzymywania informacji o stanie rachunku w OFE PZU.
- uzyskasz jednoczesny dostęp do IKZE, jeśli otworzyłeś je w naszym DFE PZU.
- połączysz konto OFE PZU z kontem moje.pzu.pl.
- W jakich sytuacjach środki zgromadzone na rachunku OFE są wypłacane?
Wypłata z Twojego rachunku w otwartym funduszu emerytalnym
Środki, które zgromadziłaś w OFE PZU, zaczynamy przekazywać (co miesiąc) do ZUS na 10 lat przed osiągnięciem przez Ciebie wieku emerytalnego. Będziesz je otrzymywać w formie emerytury, którą wypłaca ZUS.
Wypłata z rachunku, który posiadała osoba zmarła
Chcesz wypłacić z OFE pieniądze po zmarłym?
- Jeśli jesteś małżonkiem i mieliście wspólność majątkową, połowę pieniędzy z rachunku zmarłego z okresu wspólności majątkowej małżeńskiej otrzymasz w formie wypłaty transferowej na swój rachunek w OFE.
- Jeśli jednocześnie jesteś uposażonym lub spadkobiercą wypłata nastąpi zgodnie z Twoim wnioskiem -przekazem lub przelewem na rachunek bankowy albo na rachunek w OFE PZU, jeśli jesteś jego członkiem.
Wypłata transferowa odbywa się w lutym, maju, sierpniu i listopadzie. Wypłata gotówkowa nastąpi po upływie miesiąca od złożenia wymaganych dokumentów.
- Jeśli jesteś uposażonym albo spadkobiercą, otrzymasz pieniądze przelewem lub przekazem pocztowym – najwcześniej miesiąc, a najpóźniej trzy miesiące po złożeniu dokumentów.
Sprawdź, jakie dokumenty będą Ci potrzebne:
1. Jesteś małżonkiem i w chwili śmierci współmałżonka mieliście wspólność majątkową małżeńską
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- odpis skrócony aktu małżeństwa,
- oświadczenie o stosunkach majątkowych małżeńskich i rachunku w OFE.
2. Jesteś uposażonym
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- Twój dokument tożsamości,
- wniosek o wypłatę, albo
- wniosek o wypłatę dla uposażonego małżonka.
3. Jesteś spadkobiercą
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- Twój dokument tożsamości,
- wniosek o wypłatę,
- prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku po zmarłym lub akt poświadczenia dziedziczenia.
4. Jesteś rodzicem uposażonego dziecka
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
- wniosek o wypłatę,
- Twój dokument tożsamości,
- prawomocne orzeczenie sądu zezwalające na czynność przekraczającą zwykły zarząd majątkiem dziecka – o ten dokument poprosimy Cię tylko wtedy, gdy kwota należna dziecku będzie równa lub wyższa od 5-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę.
5. Jesteś prawnym opiekunem/kuratorem/ rodzicem zastępczym uposażonego dziecka
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
- wniosek o wypłatę,
- Twój dokument tożsamości,
- prawomocne orzeczenie sądu o ustanowieniu opieki prawnej/ kurateli/ rodziny zastępczej,
- prawomocne orzeczenie sądu uprawniające Cię do wypłacenia w imieniu dziecka należnych mu środków z OFE PZU.
6. Jesteś rodzicem dziecka, które jest spadkobiercą
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
- wniosek o wypłatę,
- prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia,
- Twój dokument tożsamości,
- prawomocne orzeczenie sądu zezwalające rodzicowi na czynność przekraczającą zwykły zarząd majątkiem dziecka – o ten dokument poprosimy Cię tylko wtedy, gdy kwota należna dziecku będzie równa lub wyższa od 5-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę.
7. Jesteś prawnym opiekunem/kuratorem/ rodzicem zastępczym dziecka, które jest spadkobiercą
- odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
- odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
- wniosek o wypłatę,
- prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia,
- Twój dokument tożsamości,
- prawomocne orzeczenie sądu o ustanowieniu opieki prawnej/kurateli/rodziny zastępczej,
- prawomocne orzeczenie sądu uprawniające Cię do wypłacenia w imieniu dziecka należnych mu środków z OFE PZU.
W jakiej formie składasz dokumenty
- Wniosek uposażonego (także uposażonego małżonka) lub spadkobiercy może być złożony w formie pisemnej (podpis odręczny), w formie elektronicznej (kwalifikowany podpis elektroniczny) albo w formie dokumentowej (podpisany Podpisem Zaufanym).
- Wymagane dokumenty należy złożyć w oryginale albo kopii poświadczonej za zgodność z oryginałem. OFE PZU uznaje za wiążące kopie dokumentów poświadczone: u notariusza, w siedzibie agenta transferowego OFE PZU, tj. Pekao Financial Services Sp. z o.o., ul. Postępu 21, 02-676 Warszawa, po uprzednim umówieniu telefonicznym albo w urzędzie/podmiocie, który wydał dokument, jeśli kopia została opatrzona pieczęcią właściwej instytucji, pieczątką imienną i podpisem pracownika tej instytucji. Pieczątka imienna nie jest wymagana, jeśli podpis jest czytelny.
Kopia dokumentu tożsamości powinna zawierać co najmniej: imiona, nazwisko, nazwisko rodowe, PESEL, datę urodzenia, obywatelstwo, adres (jeśli dokument zawiera), serię i numer dokumentu, datę ważności dokumentu oraz organ wydający dokument. Wniosek nieprawidłowy lub niekompletny nie wywołuje skutków prawnych o czym OFE PZU poinformuje wnioskodawcę.
Dokumenty wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Napisz, że dokumenty dotyczą wypłaty z rachunku w OFE PZU. Jeśli wniosek składasz w formie elektronicznej lub dokumentowej wyślij go na kontakt@pzu.pl
- Skargi i reklamacje
Pobierz dokument, który Cię interesuje:
- Dlaczego warto korzystać z konta on-line?
W 2016 roku konto on-line stało się podstawowym narzędziem do wysyłki informacji o stanie rachunku w OFE PZU i innych informacji wynikających z przepisów prawa. Jeżeli zatem ostatnią informację roczną otrzymałeś listem albo e-mailem np.: w maju 2016 roku, kolejna wpłynęła za rok na Twoje konto on line. Zamiast konta on line możesz również wybrać inną dogodną formę wysyłki informacji, tj. list zwykły albo e-mail.
- Złóż pisemny wniosek w tej sprawie lub zadzwoń na infolinię (przygotuj nr rachunku w OFE PZU i kod PIN/Tele PIN - konieczne do autoryzacji) albo zaloguj się na konto on line i zaznacz wybraną formę wysyłki informacji.
- Jeżeli wybierzesz list albo e-mail pamiętaj by zawsze zawiadamiać OFE PZU o zmianach adresów. Ważne by Twoje dane nie trafiły do niewłaściwych osób.
- Zasady wysyłania informacji z OFE PZU określa § 19 Statutu OFE PZU.
Logowanie
Przygotuj numer rachunku w OFE PZU i HASŁO albo kod jednorazowy (bądź PIN jeśli otrzymałeś go wcześniej) jeżeli logujesz się po raz pierwszy, następnie wejdź w zakładkę ”Zaloguj” na pzu.pl.
Nie pamiętasz hasła lub PIN-u albo kodu jednorazowego?
Skontaktuj się z OFE PZU i zamów nowy kod jednorazowy. Najlepiej jeśli, w zakładce LOGOWANIE, klikniesz link ”Nie znam hasła”. Kod jednorazowy wyślemy Ci sms-em lub e-mailem. Przy pierwszym logowaniu ustaw HASŁO i potwierdź je kodem jednorazowym. Kod jednorazowy możesz otrzymać również listownie.
Hasło, PIN, kod jednorazowy, tele-PIN są poufne.
Pamiętaj, że należą do Ciebie i nie powinieneś ich udostępniać osobom trzecim. OFE PZU nie odpowiada za szkody wynikające z udostępnienia haseł, numerów PIN , kodów jednorazowych osobom trzecim. Trzykrotne błędne podanie spowoduje ich blokadę.
- Obowiązki członków OFE w zakresie zmian: danych osobowych lub stosunkach majątkowych małżeńskich
Informuj na piśmie o każdej zmianie: imienia, nazwiska, adresu, nr PESEL, a jeśli nie nadano numeru PESEL o zmianie dowodu osobistego lub paszportu. Możesz wypełnić formularz albo przesłać pismo informujące o zmianach.
Informuj na piśmie o zawarciu małżeństwa i rodzaju małżeńskich stosunków majątkowych (na formularzu albo w formie pisma). Jeśli podpisaliście u notariusza intercyzę (czyli nie macie wspólnoty majątkowej) jej poświadczoną za zgodność z oryginałem kopię dołącz do pisma. Kopię poświadcz u notariusza albo w PTE PZU SA.
Informuj o zmianach w małżeńskich stosunkach majątkowych – poinformuj o rozwodzie, separacji, śmierci małżonka, ustanowieniu rozdzielności majątkowej, ubezwłasnowolnieniu, upadłości małżonka. Zmianę zgłoś pocztą elektroniczną lub pisemnie (na formularzu albo w formie pisma).
- Bezpośrednia obsługa klientów
Bezpośrednia obsługa klientów Otwartego Funduszu Emerytalnego PZU (OFE PZU) i Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego PZU (DFE PZU) odbywa się w siedzibie Pekao Financial Sevices Sp. z o.o. w Warszawie, ul. Postępu 21A, od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00-15:00, wyłącznie po uprzednim umówieniu telefonicznym i kontakcie z infolinią 801 102 102.
Zachęcamy do korzystania ze zdalnych kanałów dostępu. Informacje o obu naszych funduszach mogą Państwo znaleźć bez wychodzenia z domu.
- Konto online
W każdej chwili masz dostęp do swojego prywatnego konta online. Za jego pośrednictwem, po zalogowaniu na stronie pzu.pl możesz sprawdzać stan środków zgromadzonych w OFE PZU, a także zaktualizować swoje dane, takie jak: adres e-mail, numer telefonu, adres do korespondencji. - Infolinia
Jesteśmy do dyspozycji pod numerami naszej infolinii: 801 102 102 oraz 22 566 55 55 (opłata zgodna z taryfą operatora).
Poświadczanie dokumentów
OFE PZU uznaje za wiążące kopie dokumentów poświadczone:- u notariusza,
- w siedzibie agenta transferowego OFE PZU, tj. Pekao Financial Services Sp. z o.o., ul. Postępu 21, 02-676 Warszawa, po uprzednim umówieniu telefonicznym albo
- w urzędzie/podmiocie, który wydał dokument, jeśli kopia została opatrzona pieczęcią właściwej instytucji, pieczątką imienną i podpisem pracownika tej instytucji. Pieczątka imienna nie jest wymagana, jeśli podpis jest czytelny.
Kopia dokumentu tożsamości powinna zawierać co najmniej: imiona, nazwisko, nazwisko rodowe, PESEL, datę urodzenia, obywatelstwo, adres (jeśli dokument zawiera), serię i numer dokumentu, datę ważności dokumentu oraz organ wydający dokument. Wniosek nieprawidłowy lub niekompletny nie wywołuje skutków prawnych o czym OFE PZU poinformuje wnioskodawcę.
Kontakt korespondencyjny
Korespondencję prosimy kierować na nasz adres korespondencyjny:Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA,
skrytka pocztowa 16,
02-696 Warszawa 113. - Konto online
- Poświadczanie za zgodność z oryginałem dokumentów zagranicznych i dokumentów polskich za granicą
Zasady poświadczania dokumentów zagranicznych i dokumentów polskich za granicą - przedkładanych w związku z wypłatą środków z OFE PZU.
1. Polski dokument poświadczysz (za zgodność z oryginałem) na terenie innego kraju UE:
1) w konsulacie RP,
2) u notariusza danego kraju UE, ale poświadczenie notariusza wymaga potwierdzenia klauzulą apostille. Klauzulę apostille uzyskasz w odpowiednim organie danego kraju UE.
2. Jeśli posiadasz dokument wydany przez inny (niż Polska) kraj UE postępowanie zależy od rodzaju dokumentu:
1) wielojęzyczny odpis aktu stanu cywilnego (formularz A - akt urodzenia, B - akt małżeństwa, C - akt zgonu) – dokument nie wymaga tłumaczenia, kopię poświadcz w konsulacie RP albo u notariusza innego kraju UE, ale poświadczenie notariusza wymaga potwierdzenia klauzulą apostille, którą uzyskasz w odpowiednim organie danego kraju UE,
2) dokument urzędowy/sądowy/akt notarialny odnoszące się do stanu cywilnego (np.: francuski akt zgonu, ale na formularzu innym niż w pkt 1) – przetłumacz dokument u tłumacza przysięgłego. Tłumaczenie nie będzie konieczne, jeśli do aktu stanu cywilnego został dołączony „Wielojęzyczny standardowy formularz - tłumaczenie pomocnicze”. Następnie kopię poświadcz za zgodność z oryginałem w konsulacie RP lub u notariusza innego kraju UE (w przypadku tych dokumentów na poświadczonej kopii nie jest wymagana klauzula apostille),
3) dowód osobisty/paszport – dokument nie wymaga tłumaczenia, kopię poświadcz w konsulacie RP albo u notariusza innego kraju UE, ale poświadczenie notariusza wymaga potwierdzenia klauzulą apostille, którą uzyskasz w odpowiednim organie danego kraju UE,
4) orzeczenie sądu innego kraju UE ws. spadku – przetłumacz dokument u tłumacza przysięgłego, następnie kopię poświadcz w konsulacie RP lub u notariusza innego kraju UE, ale poświadczenie notariusza wymaga potwierdzenia klauzulą apostille, którą uzyskasz w odpowiednim organie danego kraju UE,
5) akt notarialny ws. spadku – jeśli poświadczenia dokonujesz w konsulacie RP uzyskaj najpierw klauzulę apostille na oryginale dokumentu, następnie przetłumacz dokument u tłumacza przysięgłego i poświadcz kopię w konsulacie RP. Jeśli kopię poświadczasz za zgodność z oryginałem u notariusza innego kraju UE to uzyskaj klauzulę apostille na poświadczeniu kopii, a następnie przetłumacz dokument u tłumacza przysięgłego.
6) orzeczenia sądów/akty notarialne w sprawach małżeńskich stosunków majątkowych, tj. wspólnoty/rozdzielności majątkowej/podziału majątku – w tych przypadkach postępuj jak w pkt. 5.
3. Jeśli posiadasz dokument wydany przez kraj spoza UE, który jest stroną Konwencji Haskiej z 1961 znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych (np. Wielka Brytania) postępowanie jest następujące:
1) akty stanu cywilnego, orzeczenia sądów i akty notarialne:
a) jeśli składasz oryginał – powinien on być opatrzony klauzulą apostille, wydaną przez właściwy organ danego kraju,
b) jeśli składasz kopię, poświadcz ją za zgodność z oryginałem:
- u notariusza w danym kraju i uzyskaj klauzulę apostille na poświadczeniu notarialnym,
- w konsulacie RP.Zarówno oryginał jak i poświadczona kopia powinny być przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego (polskiego lub innego kraju będącego strona Konwencji Haskiej).
2) Dowody osobiste/paszporty: klauzula apostille jest konieczna na kopii poświadczonej przez notariusza danego kraju. Konieczne jest też tłumaczenie przysięgłe dokumentu (np. z języka portugalskiego, hiszpańskiego).
4. Jeśli posiadasz dokumenty wydane przez kraj nie będący członkiem UE oraz nie będący stroną Konwencji Haskiej z 1961 znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych, dokumenty wymagają legalizacji w polskim konsulacie oraz tłumaczenia przez polskiego tłumacza przysięgłego.
Zwiń
Dokumenty do pobrania
Aktualne
Informacje prawne i o ryzyku inwestycyjnym
Szczegółowe informacje na temat OFE PZU – w tym opis ryzyka związanego z członkostwem w funduszu – znajdują się w aktualnym Prospekcie informacyjnym OFE PZU „Złota Jesień”.