Dla kogo
Ubezpieczenie dla osób od 18. do 65. roku życia, które chcą w prosty sposób oszczędzać pieniądze na dowolny cel i zbudować swój kapitał na przyszłość.
Co możesz zyskać
Inwestycja dopasowana do Twoich potrzeb
Decydujesz, jak długo chcesz inwestować i mieć ochronę ubezpieczeniową.
Premia za systematyczne inwestowanie
Po 10 latach możesz otrzymać 5% składki inicjującej.
Bieżący dostęp do pieniędzy
Możesz wypłacić zgromadzone pieniądze w każdej chwili.
Inwestycja w formie polisy na życie
W razie Twojej śmierci wskazane przez Ciebie osoby otrzymają pieniądze z ubezpieczenia.
Jak możesz lokować pieniądze
Masz do wyboru jeden z trzech programów inwestowania.
Program indywidualny
Jeśli cenisz sobie swobodę wyboru, możesz wybrać jeden lub kilka z 10 proponowanych funduszy o zróżnicowanej strategii inwestowania, stopniu ryzyka i potencjale zysku.
Program rekomendowany
Jeśli nie orientujesz się w zawiłościach rynku kapitałowego i cenisz sobie wygodę, skorzystaj z tego programu.
- Twoje pieniądze będą inwestowane w 4 wybrane fundusze.
- Podział składki pomiędzy funduszami jest uzależniony od Twojego wieku.
Program portfelowy
Jeśli cenisz sobie specjalistyczne rozwiązania, wybierz jeden z 4 portfeli inwestycyjnych o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i potencjałem zysku, są to:
- Portfel PZU Inwestycja Spokojna,
- Portfel PZU Inwestycja Pół na Pół,
- Portfel PZU Inwestycja Umiarkowana,
- Portfel PZU Inwestycja Dynamiczna.
Jak działa ubezpieczenie
Ile możesz wpłacić
Wpłacone przez Ciebie pieniądze pracują na dwóch odrębnych rachunkach – podstawowym oraz dodatkowym.
Na rachunek podstawowy możesz wpłacić składkę inicjującą, czyli jednorazową składkę w wysokości 5000 zł, którą płacisz po podpisaniu umowy oraz wszystkie składki regularne – które muszą być wpłacane w takich samych odstępach. Masz do wyboru wpłaty:
- miesięczne – min. 100 zł,
- kwartalne – min. 300 zł,
- półroczne – min. 600 zł,
- oraz wpłatę raz w roku – min. 1200 zł.
Co w razie problemów z płatnością
Zdajemy sobie sprawę, że czasami mogą pojawić się trudności finansowe. Mamy dla Ciebie kilka propozycji.
- Jeśli nie będziesz w stanie opłacić składki, możesz: zmienić częstotliwość jej wpłacania lub przenieść pieniądze z rachunku dodatkowego – aby opłacić składkę na rachunku podstawowym.
- Dwa lata po zawarciu umowy, czyli od tzw. drugiej rocznicy umowy, możesz: obniżyć wysokość składki lub czasowo zawiesić opłacanie składek – jeśli wcześniej regularnie je opłacałeś.
- Pięć lat po zawarciu umowy, czyli od tzw. piątej rocznicy umowy, możesz zamienić umowę na bezskładkową – jeśli wcześniej regularnie opłacałeś składki. W takiej sytuacji nie płacisz składek, a umowa trwa.
Kiedy wypłacimy pieniądze
Pieniądze zgromadzone na rachunkach wypłacimy:
- w każdej chwili na Twój wniosek,
- na zakończenie umowy,
- jeśli umrzesz – dowolnie wskazanym przez Ciebie osobom.
Jakie opłaty pobieramy
Pobieramy opłaty:
- administracyjną – 7,08 zł miesięcznie – jej wysokość zmienia się raz na rok,
- dystrybucyjną – jest to 5% składki inicjującej (czyli 5% jednorazowej składki w wysokości 5000 zł, którą wpłacasz po podpisaniu umowy),
- transakcyjną za wykup częściowy/całkowity – 10 zł,
- za ochronę ubezpieczeniową – 0,03% wartości rachunku podstawowego rocznie oraz 5 zł miesięcznie,
- za zarządzanie – pobierana przez fundusz inwestycyjny (zgodnie z jego statutem lub prospektem).
Ochrona ubezpieczeniowa – wsparcie dla bliskich
PZU Cel na Przyszłość jest ubezpieczeniem na życie. Oznacza to, że w razie Twojej śmierci wypłacimy Twoim bliskim nie tylko zgromadzone środki, ale także dodatkowe pieniądze:
- jeśli umrzesz, a Twój wiek wynosił nie więcej niż 65 lat, będzie to 1% wartości rachunku podstawowego,
- jeśli umrzesz, a Twój wiek wynosił nie mniej niż 66 lat, będzie to 0,2% wartości rachunku podstawowego.
Dodatkowo, jeśli umrzesz w wyniku nieszczęśliwego wypadku wypłacimy Twoim bliskim 50 tys. zł – w pierwszych pięciu latach umowy. Od 5. rocznicy umowy, co rok podwyższamy wysokość sumy ubezpieczenia o 10 tys. zł – aż do maksymalnej kwoty 100 tys. zł.
W niektórych sytuacjach nie będzie ochrony ubezpieczeniowej lub ją ograniczymy. O takich sytuacjach mówimy, że są to ograniczenia lub wyłączenia ochrony ubezpieczeniowej. Ich listę znajdziesz w ogólnych warunkach ubezpieczenia.
Dlaczego warto
- Oszczędzasz na dowolny cel.
- Decydujesz, jak długo i ile pieniędzy chcesz zgromadzić.
- Korzystasz z gotowych i nowoczesnych rozwiązań inwestycyjnych.
- Masz możliwość zmiany strategii inwestowania.
Jak kupić ubezpieczenie
Dane finansowe oraz notowania UFK
Dokumenty do pobrania
OWU
Aktualne
Archiwalne
Karta produktu
Archiwalna
KIDy
KID (z ang. „Key Information Document") – Dokument zawierający kluczowe informacje, który wynika z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. oraz Rozporządzenia delegowanego z dnia 8.03.2017 r. wraz z załącznikami.
Aktualnie obowiązujące od 01.01.2020 r.
Archiwalne obowiązujące od 01.10.2019 r. do 31.12.2019 r.
Archiwalne ważne od 1.07.2019 do 30.09.2019 r.
Archiwalne ważne od 1.04.2019 do 30.06.2019 r.
Archiwalne ważne od 1.01.2019 do 31.03.2019 r.
Archiwalne ważne od 2.10.2018 do 31.12.2018 r.
Archiwalne ważne od 1.07.2018 do 1.10.2018 r.
Archiwalne ważne od 28.05.2018 do 30.06.2018 r.
Archiwalne ważne od 1.04.2018 do 30.06.2018 r.
Załączniki
Archiwalne ważne od 1.04.2018 do 27.05.2018 r.
Archiwalne ważne od 1.01.2018 do 27.05.2018 r.
Archiwalne ważne od 1.01.2018 do 31.03.2018 r.
Informacje prawne i o ryzyku inwestycyjnym
PZU Cel na Przyszłość jest ubezpieczeniem na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). Inwestycje w UFK są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części lub całości kapitału. Wartość udziałów jednostkowych funduszy może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych, a PZU Życie nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników.