|
Dla kogo
Ubezpieczenie dla osób od 18. do 65. roku życia, które chcą w prosty sposób oszczędzać pieniądze na dowolny cel i zbudować swój kapitał na przyszłość.
Co możesz zyskać
Inwestycja dopasowana do Twoich potrzeb
Decydujesz, jak długo chcesz inwestować i mieć ochronę ubezpieczeniową.
Premia za systematyczne inwestowanie
Po 10 latach możesz otrzymać 5% składki inicjującej.
Bieżący dostęp do pieniędzy
Możesz wypłacić zgromadzone pieniądze w każdej chwili.
Inwestycja w formie polisy na życie
W razie Twojej śmierci wskazane przez Ciebie osoby otrzymają pieniądze z ubezpieczenia.
Jak możesz lokować pieniądze
Masz do wyboru jeden z trzech programów inwestowania.
Program indywidualny
Jeśli cenisz sobie swobodę wyboru, możesz wybrać jeden lub kilka z 10 proponowanych funduszy o zróżnicowanej strategii inwestowania, stopniu ryzyka i potencjale zysku.
Program Cyklu życia
Jeśli nie orientujesz się w zawiłościach rynku kapitałowego i cenisz sobie wygodę, skorzystaj z tego programu.
- Twoje pieniądze będą inwestowane w 4 wybrane fundusze.
- Podział składki pomiędzy funduszami jest uzależniony od Twojego wieku.
Program portfelowy
Jeśli cenisz sobie specjalistyczne rozwiązania, wybierz jeden z 4 portfeli inwestycyjnych o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i potencjałem zysku, są to:
- Portfel PZU Inwestycja Spokojna,
- Portfel PZU Inwestycja Pół na Pół,
- Portfel PZU Inwestycja Umiarkowana,
- Portfel PZU Inwestycja Dynamiczna.
Jak działa ubezpieczenie
Ile możesz wpłacić
Wpłacone przez Ciebie pieniądze pracują na dwóch odrębnych rachunkach – podstawowym oraz dodatkowym.
Na rachunek podstawowy możesz wpłacić składkę inicjującą, czyli jednorazową składkę w wysokości 5000 zł, którą płacisz po podpisaniu umowy oraz wszystkie składki regularne – które muszą być wpłacane w takich samych odstępach. Masz do wyboru wpłaty:
- miesięczne – min. 100 zł,
- kwartalne – min. 300 zł,
- półroczne – min. 600 zł,
- oraz wpłatę raz w roku – min. 1200 zł.
Co w razie problemów z płatnością
Zdajemy sobie sprawę, że czasami mogą pojawić się trudności finansowe. Mamy dla Ciebie kilka propozycji.
- Jeśli nie będziesz w stanie opłacić składki, możesz: zmienić częstotliwość jej wpłacania lub przenieść pieniądze z rachunku dodatkowego – aby opłacić składkę na rachunku podstawowym.
- Dwa lata po zawarciu umowy, czyli od tzw. drugiej rocznicy umowy, możesz: obniżyć wysokość składki lub czasowo zawiesić opłacanie składek – jeśli wcześniej regularnie je opłacałeś.
- Pięć lat po zawarciu umowy, czyli od tzw. piątej rocznicy umowy, możesz zamienić umowę na bezskładkową – jeśli wcześniej regularnie opłacałeś składki. W takiej sytuacji nie płacisz składek, a umowa trwa.
Kiedy wypłacimy pieniądze
Pieniądze zgromadzone na rachunkach wypłacimy:
- w każdej chwili na Twój wniosek,
- na zakończenie umowy,
- jeśli umrzesz – dowolnie wskazanym przez Ciebie osobom.
Jakie opłaty pobieramy
Pobieramy opłaty:
- administracyjną – 7,44 zł miesięcznie – jej wysokość zmienia się raz na rok,
- dystrybucyjną – jest to 5% składki inicjującej (czyli 5% jednorazowej składki w wysokości 5000 zł, którą wpłacasz po podpisaniu umowy),
- transakcyjną za wykup częściowy/całkowity – 10 zł,
- za ochronę ubezpieczeniową – 0,03% wartości rachunku podstawowego rocznie oraz 5 zł miesięcznie,
- za zarządzanie – pobierana przez fundusz inwestycyjny (zgodnie z jego statutem lub prospektem).
Ochrona ubezpieczeniowa – wsparcie dla bliskich
PZU Cel na Przyszłość jest ubezpieczeniem na życie. Oznacza to, że w razie Twojej śmierci wypłacimy Twoim bliskim nie tylko zgromadzone środki, ale także dodatkowe pieniądze:
- jeśli umrzesz, a Twój wiek wynosił nie więcej niż 65 lat, będzie to 1% wartości rachunku podstawowego,
- jeśli umrzesz, a Twój wiek wynosił nie mniej niż 66 lat, będzie to 0,2% wartości rachunku podstawowego.
Dodatkowo, jeśli umrzesz w wyniku nieszczęśliwego wypadku wypłacimy Twoim bliskim 50 tys. zł – w pierwszych pięciu latach umowy. Od 5. rocznicy umowy, co rok podwyższamy wysokość sumy ubezpieczenia o 10 tys. zł – aż do maksymalnej kwoty 100 tys. zł.
W niektórych sytuacjach nie będzie ochrony ubezpieczeniowej lub ją ograniczymy. O takich sytuacjach mówimy, że są to ograniczenia lub wyłączenia ochrony ubezpieczeniowej. Ich listę znajdziesz w ogólnych warunkach ubezpieczenia.
Dlaczego warto
- Oszczędzasz na dowolny cel.
- Decydujesz, jak długo i ile pieniędzy chcesz zgromadzić.
- Korzystasz z gotowych i nowoczesnych rozwiązań inwestycyjnych.
- Masz możliwość zmiany strategii inwestowania.
Jak kupić ubezpieczenie
Dane finansowe oraz notowania UFK
Dokumenty do pobrania
OWU i Tabele Opłat i Limitów
Archiwalne OWU
Archiwalne Tabele Opłat i Limitów
Karta produktu
Archiwalna
KIDy
KID (z ang. „Key Information Document") – Dokument zawierający kluczowe informacje, który wynika z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. (z późn. zm) oraz Rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/653 z dnia 8 marca 2017 r. wraz z załącznikami (z późn. zm.).
Aktualnie obowiązujące od 01.01.2023 r.
Informacje prawne i o ryzyku inwestycyjnym
PZU Cel na Przyszłość jest ubezpieczeniem na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK). Inwestycje w UFK są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części lub całości kapitału. Wartość udziałów jednostkowych funduszy może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych, a PZU Życie nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników.