Szczegóły

Wartość zgromadzonych aktywów netto w funduszach zarządzanych przez PTE PZU:

Otwarty Fundusz Emerytalny PZU „Złota Jesień” (OFE PZU)	43,4 mld zł
Dobrowolny Fundusz Emerytalny PZU (DFE PZU)	1,7 mld zł

Zarówno DFE PZU, jak i OFE PZU pełnią istotną rolę w budowaniu finansowej przyszłości emerytalnej. Wzrost wartości ich aktywów, to efekt rosnącej świadomości znaczenia długoterminowych oszczędności emerytalnych oraz konsekwentnej realizacji strategii inwestycyjnej.

DFE PZU oraz OFE PZU należą do jednych z największych funduszy emerytalnych w Polsce.

Pod względem wartości zgromadzonych aktywów netto DFE PZU zajmuje 1. miejsce spośród wszystkich dobrowolnych funduszy emerytalnych zarządzanych przez powszechne towarzystwa emerytalne. Zgodnie z danymi w raporcie Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) „Informacje o rynku IKZE według stanu na 31 grudnia 2025 r.” ponad połowa oszczędzających na Indywidualnym Koncie Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) w ramach dobrowolnych funduszy emerytalnych to oszczędzający w DFE PZU.

Wyniki inwestycyjne DFE PZU:

1 rok (w okresie 31.12.2024 r. - 31.12.2025 r.) 24,29%	Stopa zwrotu benchmarku: 27,58%
5 lat (w okresie 31.12.2020 r. - 31.12.2025 r.) 48,40%	Stopa zwrotu benchmarku: 43,02%
10 lat (w okresie 31.12.2015 r. - 31.12.2025 r.) 87,16%	Stopa zwrotu benchmarku: 64,94%
Od początku działalności (w okresie 18.01.2012 r.– 31.12.2025 r.) 318,50%

Stopy zwrotu uwzględniają pobraną opłatę za zarządzanie i inne koszty obciążające zarządzane aktywa funduszu, nie uwzględniają pobieranej z góry opłaty od składki. Szczegółowe informacje na temat opłat znajdziesz w Prospekcie Informacyjnym DFE PZU.

OFE PZU zajmuje 3. miejsce pod względem wartości zgromadzonych aktywów wśród pozostałych otwartych funduszy emerytalnych. Przedstawione poniżej stopy zwrotu OFE PZU pokazują skuteczność strategii inwestycyjnej opartej na konsekwentnym podejściu do budowania wartości w długim terminie.

Wyniki inwestycyjne OFE PZU:

1 rok (w okresie 31.12.2024 r. – 31.12.2025 r.)	44,94%
5 lat (w okresie 31.12.2020 r. – 31.12.2025 r.)	127,23%
10 lat (w okresie 31.12.2015 r. – 31.12.2025 r.)	167,19%

Fundusz został nagrodzony Złotym Portfelem 2026 za osiągnięcie w 2025 r. najwyższej stopy zwrotu spośród wszystkich otwartych funduszy emerytalnych w Polsce.

Stopy zwrotu uwzględniają pobraną opłatę za zarządzanie i inne koszty obciążające zarządzane aktywa funduszu, nie uwzględniają pobieranej z góry opłaty od składki. Szczegółowe informacje na temat opłat znajdziesz w Prospekcie Informacyjnym OFE PZU.

Przekroczenie 45 mld zł wartości aktywów netto potwierdza rosnącą rolę oferowanych przez PTE PZU rozwiązań w budowaniu długoterminowych oszczędności emerytalnych wśród Polaków.

Z inwestycjami dokonywanymi przez DFE PZU i OFE PZU wiąże się ryzyko inwestycyjne – wartość jednostek każdego funduszu może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych. Fundusz nie gwarantuje uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Dlatego oczekiwania co do przyszłych wyników nie należy łączyć z wynikami osiąganymi przez fundusz w przeszłości, przy określonych uwarunkowaniach rynkowych. Nie ma żadnej gwarancji, że przyszłe wyniki inwestycyjne będą zbliżone do wyników uzyskiwanych w przeszłości.

Szczegółowe informacje na temat DFE PZU i  OFE PZU „Złota Jesień”, w tym opis ryzyka związanego z członkostwem w funduszach i ryzyka inwestycyjnego, informacje niezbędne do oceny inwestycji, koszty i opłaty oraz informacje dotyczące sytuacji finansowej funduszy, są zawarte w Prospekcie Informacyjnym OFE PZU oraz w Prospekcie Informacyjnym DFE PZU dostępnych na stronie pzu.pl/ikze oraz pzu.pl/ofe