Szczegóły

Polacy coraz częściej oszczędzają na emeryturę nie tylko w ramach obowiązkowego systemu emerytalnego, ale również korzystają z dodatkowych rozwiązań, takich jak IKE, IKZE, PPE, PPK czy OIPE. Problem polega na tym, że oszczędności zgromadzone w różnych miejscach trudno zobaczyć jako jeden spójny portfel. Tymczasem m.in. to właśnie suma wszystkich aktywów decyduje o tym, jakimi środkami będziemy dysponować na emeryturze.

Odpowiedzią na to wyzwanie ma być Zintegrowana Informacja Emerytalna (ZIE) przygotowana przez PTE PZU SA. Narzędzie wspiera użytkowników w zebraniu informacji o posiadanych produktach emerytalnych i pozwala spojrzeć na emeryturę przez pryzmat całego portfela emerytalnego tworzonego przez różne źródła kapitału i przedstawienie go w przejrzysty i zrozumiały sposób.

„Najtrudniej zarządzać czymś, czego nie widzimy. Dotyczy to również oszczędności emerytalnych. Wielu Polaków zna stan pojedynczych rachunków, ale nie wie, ile środków zgromadziło łącznie. Dlatego stworzyliśmy Zintegrowaną Informację Emerytalną (ZIE), które pozwala spojrzeć na wszystkie oszczędności emerytalne jak na jeden portfel. Wierzymy, że większa wiedza oznacza lepsze decyzje dotyczące przyszłości” – mówi Andrzej Sołdek, Prezes Zarządu PTE PZU SA

Jedno miejsce dla wszystkich oszczędności emerytalnych

Zintegrowana Informacja Emerytalna została zaprojektowana w taki sposób, aby maksymalnie uprościć proces gromadzenia danych. Użytkownik krok po kroku otrzymuje wskazówki dotyczące tego, gdzie znaleźć informację o swoich oszczędnościach w poszczególnych produktach emerytalnych i jakie dane przygotować przed rozpoczęciem analizy. Narzędzie umożliwia oszacowanie wysokości przyszłych świadczeń emerytalnych z uwzględnieniem prognoz emerytalnych ZUS oraz modelowanie przyszłych wyników przy różnych założeniach dotyczących takich czynników jak wysokość wpłat, oczekiwana stopa zwrotu lub okresu oszczędzania. Po uzupełnieniu danych użytkownik otrzymuje zestawienie zgromadzonych środków z podziałem na poszczególne produkty emerytalne oraz ich łączną wartość. 

Istotnym elementem ZIE jest możliwość modelowania rożnych scenariuszy oszczędzania. Użytkownik może sprawdzić, jak na przyszłą sytuację emerytalna wpływają: 

• wysokości wpłat,
• długość okresu oszczędzania,
• oczekiwana stopa zwrotu,
• wiek zakończenia aktywności zawodowej.

Dzięki temu ZIE prezentuje nie tylko bieżący stan oszczędności, ale również pomaga zrozumieć konsekwencje decyzji podejmowanych dziś i ich potencjalny wpływ na przyszłe dochody emerytalne. 

Bezpłatne narzędzie dostępne online

Zintegrowana Informacja Emerytalna jest dostępna bezpłatnie online na pzu.pl/zie wraz z materiałem edukacyjnym wyjaśniającym, gdzie szukać informacji o posiadanych aktywach emerytalnych oraz jak interpretować otrzymane wyniki. Z narzędzia będą mogli korzystać  wszyscy zainteresowani, niezależnie od instytucji, w której gromadzą środki emerytalne. Klienci OFE PZU i DFE PZU dodatkowo otrzymają wsparcie konsultantów infolinii.

Kolejny etap kampanii „Jesteś inwestorem”

Projekt jest częścią kampanii edukacyjnej „Jesteś inwestorem”, która dotychczas koncentrowała się na budowaniu świadomości, że środki zgromadzone na emeryturę nie są jedynie cyframi na koncie, ale są inwestowane i pracują na rynku kapitałowym w konkretny, namacalny sposób. Kolejny etap kampanii ma pomóc Polakom odpowiedzieć na dwa ważne pytania „Jaki dochód będę mógł otrzymać na emeryturze” oraz „Co mogę zrobić już dziś, aby zwiększyć swoje przyszłe dochody?”. Odpowiedź na te pytania pozwala budować świadomość, że bezpieczeństwo finansowe na emeryturze jest efektem zarówno działania systemu emerytalnego, jak i decyzji podejmowanych przez każdego z nas w trakcie życia zawodowego. 

Planowane jest rozwijanie tego narzędzia w przyszłości. Może być ono rozwinięte w kierunku pokazania składu portfela w podziale na klasy aktywów w jakie zainwestowane są nasze oszczędności. Agregacja wszystkich produktów pokazała by rzeczywisty poziom inwestycji w poszczególne klasy aktywów dla całego portfela i mogłaby być przydatna do oceny perspektyw wzrostu i ryzyka łącznych oszczędności emerytalnych. 

Co warto wiedzieć o ZIE?

Wyniki prezentowane w Zintegrowanej Informacji Emerytalnej mają charakter wyłącznie szacunkowy, poglądowy i informacyjny. Obliczenia oparte są na danych wprowadzonych przez użytkownika oraz przyjętych założeń dotyczących między innymi przyszłego okresu oszczędzania, wysokości wpłat, stóp zwrotu, wynagrodzeń oraz innych parametrów. Wyniki nie stanowią porady inwestycyjnej, rekomendacji finansowej, oferty ani zachęty do nabycia lub zmiany jakiegokolwiek produktu finansowego lub emerytalnego. Więcej o zintegrowanej informacji emerytalnej oraz najważniejszych elementach systemu emerytalnego znajdziesz w Przewodniku Emerytalnym.